結(jié)算報告

當(dāng)我們完成一個任務(wù)時，越來越需要使用報告來總結(jié)過去的經(jīng)驗，并指導(dǎo)下一階段的工作。報告是一種書面文體，可以提供對過去工作的深層次解讀，對于提高學(xué)習(xí)效率是不可錯過的。在這方面，你知道有哪些可以借鑒的報告范文嗎？如果你想對“結(jié)算報告”有更深入的了解，那么這篇文章絕對是不能錯過的，相信它能夠幫助提高您的學(xué)習(xí)效果！

結(jié)算報告 篇1

縣共有個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，我聯(lián)社下設(shè)個營業(yè)網(wǎng)點，其中在城網(wǎng)點個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個，有個空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)。截止年月末，我社共設(shè)置自動取款機臺，其中城區(qū)臺，鄉(xiāng)鎮(zhèn)均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發(fā)放銀行卡張。目前聯(lián)社營業(yè)部開通“農(nóng)信銀”結(jié)算系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)，開通了銀行匯票業(yè)務(wù)，所有網(wǎng)點已開通大小額支付系統(tǒng)，省內(nèi)已全面實現(xiàn)通存通兌，各網(wǎng)點均可辦理銀行卡業(yè)務(wù)，受理農(nóng)民工銀行卡。截止年6月末當(dāng)年辦理大小額支付筆x萬元。

從調(diào)查的情況看，農(nóng)戶對大小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、異地支票影像傳輸?shù)忍厣Ц豆ぞ咧跎?，對該系統(tǒng)方便、快捷清算方式缺乏了解，農(nóng)戶仍習(xí)慣沿用傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算方式，主要以零星現(xiàn)金存取、生產(chǎn)生活資料購置、子女異地上學(xué)生活費供給等，以現(xiàn)金結(jié)算為主；外地打工地農(nóng)民以農(nóng)民工銀行卡結(jié)算和攜帶現(xiàn)金為主；對于異地支票影像傳輸業(yè)務(wù)基本上還未開辦，只有很少農(nóng)戶了解或知曉相關(guān)現(xiàn)代支付系統(tǒng)信通卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的'具體操作，對設(shè)置密碼、保護(hù)密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結(jié)算環(huán)境差，結(jié)算知識普及率偏低。

我縣農(nóng)村信用社提供結(jié)算服務(wù)依托大小額支付系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但目前農(nóng)村信用社仍沒有實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。

農(nóng)民觀念意識落后，受農(nóng)村傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟發(fā)展的制約，部分農(nóng)戶對自助設(shè)備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業(yè)務(wù)發(fā)生情況，農(nóng)戶擔(dān)心使用時出現(xiàn)故障或怕發(fā)生差錯而不愿用卡，造成農(nóng)戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業(yè)務(wù)量及成本問題，信用社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還沒有投放atm和pos機具，農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算主要集中于傳統(tǒng)的匯兌等，結(jié)算工具單一。

1、非現(xiàn)金結(jié)算工具本身存在的不足。對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，票據(jù)比較復(fù)雜，使用要求高，如銀行匯票、商業(yè)匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規(guī)范，尤其是在背書轉(zhuǎn)讓過程中，稍有疏忽，便會導(dǎo)致票據(jù)無效或票據(jù)權(quán)利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認(rèn)知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設(shè)備損壞，因不能及時修復(fù)，影響客戶正常使用。

2、收費制度制約了支付結(jié)算工具的推廣使用。各金融機構(gòu)對非現(xiàn)金結(jié)算普遍實行收費制度，如轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、跨行交易手續(xù)費、結(jié)算賬戶銀行卡年費等，對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，結(jié)算業(yè)務(wù)量較小，相對而言結(jié)算手續(xù)費偏高，為節(jié)省費用，更愿意使用現(xiàn)金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結(jié)算工具。

3、核心系統(tǒng)平臺搭建不完善。一方面，各省農(nóng)信社屬于各省政府管轄，其綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)平臺由各自招標(biāo)研發(fā)單位進(jìn)行開發(fā)，農(nóng)信社電子建設(shè)全國缺乏統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯(lián)網(wǎng)帶來困難，嚴(yán)重影響了農(nóng)信社支付結(jié)算電子化建設(shè)的進(jìn)程。

4、其他原因給農(nóng)信社結(jié)算服務(wù)帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農(nóng)信社結(jié)算業(yè)務(wù)成為虧本買賣。如“糧食直補”“低?！钡葘r(nóng)信社來說是虧本買賣。二是在農(nóng)信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農(nóng)戶在結(jié)算方面多為存取現(xiàn)金，不會辦理轉(zhuǎn)賬。

加強對農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算的組織和管理，由農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)網(wǎng)點進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)特別是現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能、使用操作的宣傳普及，以柜面人員對客戶進(jìn)行引導(dǎo)，逐步改變農(nóng)村居民現(xiàn)金支付習(xí)慣。同時，針對不同的客戶群體提供差異化的服務(wù)，對普通農(nóng)戶和農(nóng)民工，引導(dǎo)使用不同的支付結(jié)算方式，對結(jié)算量較大的種養(yǎng)殖專業(yè)戶，以支票轉(zhuǎn)賬和票據(jù)結(jié)算為主提供服務(wù)。

根據(jù)農(nóng)村市場的需求，合理配置和優(yōu)化atm機、pos機等現(xiàn)代化支付機具的布局，發(fā)展銀行卡特約商戶，努力提高農(nóng)村金融服務(wù)水平，滿足農(nóng)戶多層次的需求。

一是推廣各類非現(xiàn)金結(jié)算工具。通過采取有效措施，如降低手續(xù)費等優(yōu)惠政策，加強新型支付結(jié)算工具和業(yè)務(wù)的宣傳推廣工作；二是加大對農(nóng)村支付機具設(shè)備投入，在經(jīng)濟發(fā)展較好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)有計劃地安裝atm機和pos機具。

一是根據(jù)農(nóng)村支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與風(fēng)險防范相結(jié)合原則，因地制宜，擴充大小額支付系統(tǒng)的覆蓋面，暢通農(nóng)村地區(qū)支付清算渠道；二是對條件尚不具備的營業(yè)網(wǎng)點，可按匯劃金額不同采取先開通小額支付系統(tǒng)，在逐步開通大額支付系統(tǒng)的辦法，縮短資金匯劃在途時間；三是盡快開通跨行通存業(yè)務(wù)。

結(jié)算報告 篇2

該工程由市發(fā)展和改革委員會《關(guān)于批復(fù)下中壩星河西路道路工程項目建議書的函》(發(fā)改函〔2009〕25號)批準(zhǔn)建設(shè)。建設(shè)規(guī)模為自江東大道順成高速向東至鶴鳴路道路工程，長約1962米，寬40米,工程估算總投資為5343萬元，資金來源為市財政投資。建設(shè)工期：12個月。2010年5月4日,市財政投資評審中心審定工程預(yù)算為2868.04萬元，其中：一標(biāo)段1263.16萬元(含預(yù)備費153.22萬元)，二標(biāo)段284.87萬元(含預(yù)備費34.15萬元)，三標(biāo)段1320.01萬元(含預(yù)備費156.53萬元);2010年9月9日,市財政投資評審中心又對該道路橋梁工程進(jìn)行評審，審定橋梁工程預(yù)算1499.60萬元(含預(yù)備費160.00萬元)。該道路工程化分為三個標(biāo)段，2010年9月市住建局委托中招國際招標(biāo)有限公司代理發(fā)布道路工程施工招標(biāo)文件，對施工進(jìn)行公開招標(biāo)，2010年6月進(jìn)行一、三標(biāo)段開標(biāo)，經(jīng)評審，萬達(dá)建設(shè)集團有限公司以11981912元中一標(biāo)段，杭州市市政工程集團有限公司以12488629元中三標(biāo)段，2010年9月進(jìn)行二標(biāo)段開標(biāo)，經(jīng)評審，省圣澤建設(shè)集團有限公司以17,658,050.00元中標(biāo)。2010年7月6日發(fā)出一、三標(biāo)段，2010年10月29日發(fā)出二標(biāo)段中標(biāo)通知書。2010年7月14日、18日,市住建局分別與三、一標(biāo)段，2011年1月12日與二標(biāo)段簽訂了《建設(shè)工程施工合同》，合同價與中選價一致。合同約定采用固定單價合同方式，實際結(jié)算工程量以甲乙雙方認(rèn)可的實際工程量為準(zhǔn)。合同工期三、一標(biāo)段150天，二標(biāo)段300天。

該工程一標(biāo)段實際開工時間2013年8月17日(實際工期760天)，實際竣工驗收時間為2013年8月17日;二標(biāo)段實際開工時間2011年1月20日開工，年7月5日竣工;三標(biāo)段實際開工時間2010年9月1日，2013年8月17日竣工驗收，據(jù)市住建局提供由建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理等單位進(jìn)行的工程驗收資料顯示，工程質(zhì)量均驗收合格。

結(jié)算報告 篇3

導(dǎo)語：此次實踐共歷時一個月,在基層人民法院旁聽法官辦案,了解基層人民法院的工作狀態(tài),認(rèn)識人民群眾在解決糾紛時的思維,注重了解程序性原則在我國基層法院的具體運行,認(rèn)識犯罪分子,探索犯罪心理,初涉我國法官的工作及待遇情況,具體了解辦案經(jīng)過,公正是否得到體現(xiàn),理論和實踐是否一致等問題進(jìn)行了初步的了解認(rèn)識。

2008對我們國度來講是很不平常、很不平凡的一年，故國在冰雪中挺立，在震動中剛強。無以倫比的奧運，一飛沖天的神七，圓了國人百年的夢想，向全國亮相了中國的氣力。

2008年也是經(jīng)濟金融局勢紛亂多變，不鞏固不肯定身分明顯增多的一年。我國經(jīng)濟運行中的堅苦增加，經(jīng)濟下行壓力加大，企業(yè)策劃堅苦增多，金融范疇潛伏風(fēng)險增加。

欣喜的是，中國農(nóng)業(yè)銀行股改方案獲得國務(wù)院的承諾，終究讓我們踏上了構(gòu)筑股分制貿(mào)易銀行的新征程。

一年來，在州分行黨委特別是分擔(dān)行長的高度珍視、精確帶領(lǐng)和大力大舉贊成下，在省分行筆直交易部分的救助下，在各位同事的互助下，我根據(jù)上級行及本行帶領(lǐng)付與管帳結(jié)算部的工作職責(zé)，聯(lián)合和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，竭力工作，美滿結(jié)束了全年各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年來的緊張工作環(huán)境報告請教以下：

1、當(dāng)真貫徹落實管帳根本辦理工作集會精神，狠抓管帳內(nèi)控構(gòu)筑。

為從根本上辦理包圍我行的根本辦理差，內(nèi)部把握力弱的題目，我行于年初召開了高規(guī)格的管帳根本工作集會。集會當(dāng)真查找了我行管帳根本辦理方面題目，深切分析了題目存在的因為，發(fā)起了進(jìn)步我行管帳內(nèi)控辦理程度的詳細(xì)辦法。

會后不久，管帳結(jié)算部正式單設(shè)。作為管帳結(jié)算部的當(dāng)真人，我把貫徹落實管帳根本辦理工作集會精神作為緊張任務(wù)和工作切入點，并從以下幾個方面展開了工作：

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行管帳內(nèi)控辦理盡職指引》和在管帳根本辦理工作集會上簽訂的《管帳根本辦理及內(nèi)控構(gòu)筑責(zé)任書》的落實為契機，把各級行的行長、分擔(dān)行長、管帳部分（本能機能地點部分）當(dāng)真人、管帳主管、監(jiān)禁員以及人事、監(jiān)察等相干本能機能納入管帳內(nèi)控辦理構(gòu)造系統(tǒng)，大家各司其職、齊抓共管、彼此制約、彼此監(jiān)督、一體考核，讓管帳內(nèi)控辦理干系更清楚，管帳內(nèi)控辦理層次獲得提拔。

結(jié)算報告 篇4

關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告

根據(jù)省分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的管理，防止客戶從事反洗錢活動，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，現(xiàn)就自查情況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo), 組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體的任務(wù)和要求,從而保證了自查效果。

二、檢查情況

（一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況： 我行在支付結(jié)算管理。

一致且符合規(guī)定。

5.結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整，開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度；接收存款戶開戶信息變更通知后，及時對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，在2個工作日內(nèi)辦理變更手續(xù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。

6.在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

（二）人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自查情況： 我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；快進(jìn)快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

（三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的自查情況：

我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，加強現(xiàn)金支取管理。

對辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，首先進(jìn)行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關(guān)的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

（四）反洗錢的自查情況：

1.認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行。我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

2.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件已過有效期限的，我行要求客戶進(jìn)行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，并對客戶身份資料和交易記錄按規(guī)定期限保存。

3.嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況；對總行轉(zhuǎn)發(fā)的補正通知和相關(guān)報文，我行在規(guī)定時限內(nèi)進(jìn)行補正。

三、存在的問題

1.我行從業(yè)人員對支付結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的理論知識學(xué)習(xí)還有待加強，要進(jìn)一步完善人民幣銀行結(jié)算賬戶工作。

結(jié)算報告 篇5

2017年汽車倉儲物流項目可行性研

究報告

編制單位：北京智博睿投資咨詢有限公司

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本報告是針對行業(yè)投資可行性研究咨詢服務(wù)的專項研究報告，此報告為個性化定制服務(wù)報告，我們將根據(jù)不同類型及不同行業(yè)的項目提出的具體要求，修訂報告目錄，并在此目錄的基礎(chǔ)上重新完善行業(yè)數(shù)據(jù)及分析內(nèi)容，為企業(yè)項目立項、申請資金、融資提供全程指引服務(wù)。

可行性研究報告 是在招商引資、投資合作、政府立項、銀行貸款等領(lǐng)域常用的專業(yè)文檔，主要對項目實施的可能性、有效性、如何實施、相關(guān)技術(shù)方案及財務(wù)效果進(jìn)行具體、深入、細(xì)致的技術(shù)論證和經(jīng)濟評價，以求確定一個在技術(shù)上合理、經(jīng)濟上合算的最優(yōu)方案和最佳時機而寫的書面報告。

可行性研究是確定建設(shè)項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，對擬建項目進(jìn)行全面技術(shù)經(jīng)濟分析論證的科學(xué)方法，在投

資管理中，可行性研究是指對擬建項目有關(guān)的自然、社會、經(jīng)濟、技術(shù)等進(jìn)行調(diào)研、分析比較以及預(yù)測建成后的社會經(jīng)濟效益。在此基礎(chǔ)上，綜合論證項目建設(shè)的必要性，財務(wù)的盈利性，經(jīng)濟上的合理性，技術(shù)上的先進(jìn)性和適應(yīng)性以及建設(shè)條件的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學(xué)依據(jù)。

投資可行性報告咨詢服務(wù)分為政府審批核準(zhǔn)用可行性研究報告和融資用可行性研究報告。審批核準(zhǔn)用的可行性研究報告?zhèn)戎仃P(guān)注項目的社會經(jīng)濟效益和影響；融資用報告?zhèn)戎仃P(guān)注項目在經(jīng)濟上是否可行。具體概括為：政府立項審批，產(chǎn)業(yè)扶持，銀行貸款，融資投資、投資建設(shè)、境外投資、上市融資、中外合作，股份合作、組建公司、征用土地、申請高新技術(shù)企業(yè)等各類可行性報告。

報告通過對項目的市場需求、資源供應(yīng)、建設(shè)規(guī)模、工藝路線、設(shè)備選型、環(huán)境影響、資金籌措、盈利能力等方面的研究調(diào)查，在行業(yè)專家研究經(jīng)驗的基礎(chǔ)上對項目經(jīng)濟效益及社會效益進(jìn)行科學(xué)預(yù)測，從而為客戶提供全面的、客觀的、可靠的項目投資價值評估及項目建設(shè)進(jìn)程等咨詢意見。

報告用途：發(fā)改委立項、政府申請資金、申請土地、銀行貸款、境內(nèi)外融資等 關(guān)聯(lián)報告：

汽車倉儲物流項目建議書 汽車倉儲物流項目申請報告 汽車倉儲物流項目商業(yè)計劃書

汽車倉儲物流項目節(jié)能評估報告 汽車倉儲物流項目資金申請報告 汽車倉儲物流項目市場調(diào)查研究報告 汽車倉儲物流項目投資價值分析報告 汽車倉儲物流項目投資風(fēng)險分析報告

汽車倉儲物流項目行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測分析報告

可行性研究報告大綱（具體可根據(jù)客戶要求進(jìn)行調(diào)整）第一章 總 論

1.1汽車倉儲物流項目概況 1.1.1汽車倉儲物流項目名稱 1.1.2建設(shè)性質(zhì)

1.1.3汽車倉儲物流項目承辦單位及負(fù)責(zé)人 1.1.4汽車倉儲物流項目建設(shè)地點 1.2汽車倉儲物流項目設(shè)計目標(biāo) 1.3汽車倉儲物流項目建設(shè)內(nèi)容與規(guī)模 1.4汽車倉儲物流項目投資估算與資金籌措 1.4.1汽車倉儲物流項目建設(shè)總投資 1.4.2資金籌措

1.5汽車倉儲物流項目主要財務(wù)經(jīng)濟指標(biāo) 1.6可行性研究依據(jù) 1.7研究范圍

第二章 汽車倉儲物流項目建設(shè)背景

2.1宏觀形勢 2.1.1地理、歷史 2.1.2交通 2.2宏觀經(jīng)濟運行

2.2.1宏觀經(jīng)濟發(fā)展（GDP發(fā)展）2.2.2固定資產(chǎn)投資情況 2.2.3人均生產(chǎn)總值 2.2.4人口變化

2.3地區(qū)及行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃 2.3.1城市總體規(guī)劃（2015—2020）2.3.2城市近期建設(shè)規(guī)劃

第三章 汽車倉儲物流市場分析與市場定位 3.1汽車倉儲物流市場分析 3.1.1汽車倉儲物流市場近況 3.1.2汽車倉儲物流市場劃分 3.1.3板塊特征分析及小結(jié) 3.1.4汽車倉儲物流 市場總結(jié) 3.1.5汽車倉儲物流項目機會分析 3.2項目市場定位

3.3汽車倉儲物流項目的SWOT分析 3.3.1汽車倉儲物流項目優(yōu)勢（STRENGTH）3.3.2汽車倉儲物流項目劣勢（WEAKNESS）

3.3.3汽車倉儲物流項目機會（OPPORTUNIES）3.3.4汽車倉儲物流項目威脅（THREATS）3.4營銷策略 3.4.1營銷主題 3.4.2廣告創(chuàng)意 3.4.3營銷策略 3.4.4宣傳推廣策略 3.4.5促銷策略

第四章 汽車倉儲物流項目區(qū)建設(shè)條件 4.1市區(qū)域概況 4.2區(qū)域文化特色 4.3區(qū)域人居環(huán)境 4.4區(qū)域交通網(wǎng)絡(luò) 4.5基礎(chǔ)條件

4.5.1.自然及氣候條件 4.5.2.基礎(chǔ)設(shè)施配套建設(shè)條件 第五章 汽車倉儲物流項目建設(shè)方案 5.1總體規(guī)劃 5.1.1設(shè)計依據(jù) 5.1.2規(guī)劃設(shè)計構(gòu)思 5.1.3指導(dǎo)原則 5.1.4規(guī)劃目標(biāo)

5.2總平面布置及道路景觀設(shè)計 5.2.1總平面布置 5.2.2道路及景觀設(shè)計 5.2.3豎向設(shè)計 5.2.4技術(shù)指標(biāo) 5.3建筑單體設(shè)計 5.3.1平面設(shè)計 5.3.2立面設(shè)計 5.4結(jié)構(gòu)設(shè)計 5.4.1工程概況 5.4.2設(shè)計依據(jù) 5.4.3基礎(chǔ)設(shè)計 5.4.4結(jié)構(gòu)選型

5.4.5主要荷載（作用）取值 5.4.6主要結(jié)構(gòu)材料 5.5公用輔助工程 5.5.1給排水工程 5.5.2暖通工程 5.5.3電氣工程 5.5.4燃?xì)夤こ?5.5.5人防設(shè)計 5.5.6無障礙設(shè)計

第六章 汽車倉儲物流項目環(huán)境影響評價 6.1環(huán)境保護(hù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn) 6.2施工期環(huán)境影響分析 6.2.1施工期污染源 6.2.2施工期環(huán)境影響分析 6.3項目建成后環(huán)境影響分析 6.3.1大氣污染源分析 6.3.2水污染源分析 6.3.3環(huán)境保護(hù)措施 6.4公眾參與

第七章 汽車倉儲物流項目勞動安全衛(wèi)生與消防 7.1衛(wèi)生防疫 7.2消防

7.2.1消防給水系統(tǒng) 7.2.2防排煙系統(tǒng) 7.2.3電氣消防

第八章 汽車倉儲物流項目節(jié)能節(jié)水措施 8.1節(jié)能 8.1.1設(shè)計依據(jù)

8.1.2能源配置與能耗分析 8.1.3節(jié)能技術(shù)措施 8.2節(jié)水

8.2.1水環(huán)境

8.2.2綠化景觀用水節(jié)水 8.2.3節(jié)水器具應(yīng)用 8.3太陽能利用

第九章 汽車倉儲物流項目組織管理與實施 9.1項目組織管理 9.1.1項目組織機構(gòu)與管理 9.1.2人力資源配置 9.2物業(yè)管理 9.2.1物業(yè)服務(wù)內(nèi)容 9.2.2物業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 9.3項目實施安排

第十章 汽車倉儲物流項目投資估算與資金籌措 10.1投資估算 10.1.1估算依據(jù)

10.1.2投資構(gòu)成及估算參數(shù) 10.1.3投資估算 10.2資金籌措 10.3借款償還計劃

第十一章汽車倉儲物流項目工程招標(biāo)方案 11.1 總則.2 項目采用的招標(biāo)程序.3 招標(biāo)內(nèi)容

第十二章 汽車倉儲物流項目效益分析 12.1財務(wù)評價的依據(jù)和原則 12.2成本費用、銷售收入及稅金估算 12.2.1 成本費用估算 12.2.2收入及稅金估算 12.3 財務(wù)效益分析 12.3.1項目損益分析 12.3.2項目財務(wù)盈利能力分析 12.4盈虧平衡分析 12.5敏感性分析 12.6財務(wù)效益分析結(jié)論

第十三章 汽車倉儲物流項目結(jié)論與建議 13.1汽車倉儲物流項目結(jié)論 13.2汽車倉儲物流項目建議 1、汽車倉儲物流項目位置圖 2、主要工藝技術(shù)流程圖 3、主辦單位近5 年的財務(wù)報表、汽車倉儲物流項目所需成果轉(zhuǎn)讓協(xié)議及成果鑒定 5、汽車倉儲物流項目總平面布置圖 6、主要土建工程的平面圖 7、主要技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)摘要表、汽車倉儲物流項目投資概算表 9、經(jīng)濟評價類基本報表與輔助報表 10、汽車倉儲物流項目現(xiàn)金流量表 11、汽車倉儲物流項目現(xiàn)金流量表 12、汽車倉儲物流項目損益表、汽車倉儲物流項目資金來源與運用表 14、汽車倉儲物流項目資產(chǎn)負(fù)債表 15、汽車倉儲物流項目財務(wù)外匯平衡表 16、汽車倉儲物流項目固定資產(chǎn)投資估算表 17、汽車倉儲物流項目流動資金估算表 18、汽車倉儲物流項目投資計劃與資金籌措表 19、單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本估算表、汽車倉儲物流項目固定資產(chǎn)折舊費估算表 21、汽車倉儲物流項目總成本費用估算表、汽車倉儲物流項目產(chǎn)品銷售（營業(yè)）收入和銷售稅金及附加估算表

結(jié)算報告 篇6

為進(jìn)一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險隱患。存在問題已下事實確認(rèn)書，限期整改。

（一）本聯(lián)社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。

（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有POS機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險隱患。

對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。

通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進(jìn)一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險的發(fā)生。

結(jié)算報告 篇7

結(jié)算中心對照20**年“重點工作目標(biāo)”，在充分樹立以服務(wù)為宗旨的指導(dǎo)思想的基礎(chǔ)上認(rèn)真開展了各項工作，現(xiàn)就全年的工作情況總結(jié)如下：

1、嚴(yán)格執(zhí)行“校財局管”的財務(wù)管理制度，加強了中小學(xué)和局屬單位的預(yù)算管理，預(yù)算執(zhí)行情況良好。

2、在辦理會計業(yè)務(wù)中，我們按照新出臺的各項財務(wù)管理制度的要求進(jìn)行嚴(yán)格審核、嚴(yán)格把關(guān)，規(guī)范操作，杜絕了各種違規(guī)事件的發(fā)生，同時我們也及時為各單位提供準(zhǔn)確的財務(wù)信息，按月將經(jīng)費的使用情況反饋給各單位的報賬員和領(lǐng)導(dǎo)。

3、對各單位的資金撥付和結(jié)算，我們嚴(yán)格按照“單位請示（預(yù)算計劃）--領(lǐng)導(dǎo)批示—報賬員辦理—核算會計審核--國庫集中支付”的程序進(jìn)行操作，確保了資金安全；教職工工資，嚴(yán)格按照教育局教師管理科提供的標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)額按月及時發(fā)放，直達(dá)教職工個人銀行賬戶。

4、按照《xx省教育廳關(guān)于加強中小學(xué)食堂財務(wù)管理及成本核算的意見》和《點軍區(qū)中小學(xué)食堂成本核算辦法》的要求，強化了全區(qū)9所中小學(xué)的食堂財務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行零戶統(tǒng)管的管理模式，全面實行集中核算，確保了全區(qū)食堂資金的安全，各校成本核算真實可信。

1、完成了全區(qū)中小學(xué)校直飲水系統(tǒng)質(zhì)量檢測工作，確保在校學(xué)生飲水安全;經(jīng)過與供貨商多次協(xié)商完成了《全區(qū)中小學(xué)直飲水系統(tǒng)維修保養(yǎng)服務(wù)協(xié)議》；暑期爭取教育局資金20萬元改造了29中學(xué)生食堂，使該校食堂的面貌發(fā)生了翻天覆地的變化；同時督促各學(xué)校利用假期時間對食堂設(shè)施設(shè)備進(jìn)行了整改和相應(yīng)添置。

2、加強了校園食品安全整治工作。后勤辦將校園食品安全管理納入了監(jiān)管工作的重中之重，實行監(jiān)管結(jié)合。每學(xué)期開學(xué)初對對中小學(xué)校及幼兒園食堂的食品安全進(jìn)行拉網(wǎng)式排查。重點對學(xué)校食堂的環(huán)境衛(wèi)生、餐飲具消毒、冷藏冷凍等設(shè)施的運轉(zhuǎn)、從業(yè)人員的健康體檢及食品留樣、索證索票和進(jìn)出貨臺賬記錄等情況進(jìn)行了檢查，嚴(yán)格落實校長為食品安全的第一責(zé)任人。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)《監(jiān)督意見書》和《責(zé)令改正通知書》，在整改期限內(nèi)多次組織“回頭看”，促進(jìn)監(jiān)督意見和整改工作的落實，確保整治達(dá)到預(yù)期效果。后勤辦在學(xué)期中還不定期對學(xué)校食品安全工作進(jìn)行抽查，在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題都下發(fā)《監(jiān)督意見書》，并督促各單位按要求整改落實。由于監(jiān)管得力，截止目前全區(qū)中小學(xué)及幼兒園未發(fā)生一起食品安全事故，在12月20日全市學(xué)校安全工作大檢查中，我區(qū)的食堂食品安全管理工作受到檢查組的高度肯定。

3、繼續(xù)推進(jìn)“四個創(chuàng)建”的工作力度。按照省市相關(guān)文件精神對全區(qū)9所中小學(xué)宿舍、食堂、綠色生態(tài)校園進(jìn)行量化評估，在復(fù)查的基礎(chǔ)上我們推薦了28中、石堰小學(xué)兩個單位參加了xx省教育廳“放心食堂”的評比。

4、今年對點軍小學(xué)、天問初中兩所學(xué)校申報了市A級食堂的創(chuàng)建工作進(jìn)行了四次全面的視導(dǎo)，加強了督辦與整改力度，創(chuàng)建效果良好，天問初中的A級食堂已授牌，點軍小學(xué)的A級食堂12月底將接受市的驗收。

5、強化輿論宣傳。區(qū)后勤辦組織相關(guān)工作人員參加了全區(qū)食品安全宣傳周活動。在活動現(xiàn)場設(shè)置了教育局食品安全宣傳臺，擺放了宣傳展牌。各學(xué)校利用電子顯示屏、宣傳欄、廣播、黑板報等多種形式在師生及家長中開展“尚德守法，全面提升食品安全法治化水平”食品安全科普知識宣傳活動。

6、加強管理隊伍骨干培訓(xùn)，增強工作活力。一是組織各學(xué)校幼兒園食品安全管理員參加了市食藥局組織的一年一度的食品安全知識培訓(xùn)，參訓(xùn)人員都獲得了資格證書。二是組織學(xué)校食堂工作人員參加市教育局一年一度食堂廚藝大賽，在本次大賽上，點軍代表隊共榮獲二等獎一名，三等獎一名，團隊榮獲“優(yōu)秀組織獎”的好成績。三是督促各單位組織本單位食堂工作人員學(xué)習(xí)了新的《食品安全法》、《xx省學(xué)校食堂食品安全管理規(guī)范》。四是各學(xué)校積極開展食品安全教育進(jìn)課堂活動，通過家校聯(lián)系會、開放日、班會等形式加強學(xué)生和家長對食品安全知識的培訓(xùn)。

7、圍繞學(xué)校安全工作的需要，化解學(xué)校風(fēng)險。按照市區(qū)教育局的要求，加大了中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司點軍營業(yè)部的工作力度，確保了校園方責(zé)任保險投保率達(dá)到100%，進(jìn)一步提升了理賠服務(wù)水平。

8、做好了中小學(xué)教材、教輔資料的征訂、統(tǒng)計和配送工作。20**年春秋兩學(xué)期xx省農(nóng)村義務(wù)教育免費教科書根據(jù)各校年報數(shù)配送到各學(xué)校，配送教科書x冊，折合金額x元，惠及x名學(xué)生。教輔資料學(xué)生自愿購買，由新華書店統(tǒng)一配送，確?！罢n前到書、人手一冊”。

20**年12月21日,市教育局的專家檢查組通過查、訪、座談、問卷調(diào)查等形式對我區(qū)的學(xué)生資助工作進(jìn)行了全面系統(tǒng)的檢查,結(jié)果是受到了專家組高度肯定。

1、今年，對全區(qū)義務(wù)教育階段的貧困寄宿學(xué)生資助管理主要做了三個方面的工作：一是組建工作專班，按照《點軍區(qū)中小學(xué)貧困寄宿生認(rèn)定辦法》，對20**—20**學(xué)年度的貧困寄宿生進(jìn)行重新認(rèn)定；二是對全區(qū)各中小學(xué)及幼兒園“一補”資金的落實及檔案資料的整理情況進(jìn)行了全面檢查，并對各單位存在的問題有針對性的下發(fā)了整改意見書，并下發(fā)了檢查通報。督促各校足額發(fā)放貧困寄宿生生活補助費，全區(qū)共計發(fā)41.35萬元，資助學(xué)生359人。

2、督促各幼兒園按時足額的發(fā)放了20**學(xué)年度貧困幼兒生活補助費8.7萬元，共資助貧困幼兒87名。

3、做好了社會各界人士對全區(qū)貧困生資助情況的統(tǒng)計及建檔工作，并督促各個學(xué)校建立了臺賬。截止目前，據(jù)統(tǒng)計，社會募集捐助資金和物品達(dá)到x萬元。

4、今年暑期，我們又受理了59名點軍籍家庭經(jīng)濟困難大學(xué)生的助學(xué)貸款申請，并與這些學(xué)生和學(xué)生家長簽訂了生源地信用助學(xué)貸款合同，貸款總額達(dá)x萬元。

5、按照市區(qū)政府的要求，與區(qū)扶貧辦聯(lián)合做好了全區(qū)貧困家庭學(xué)齡人口基本信息的建檔立卡的工作，建檔立卡237人,全區(qū)共計發(fā)補助款x萬元。

①、做好等級食堂的創(chuàng)建工作。這學(xué)期在全區(qū)現(xiàn)有6所A級食堂（27中、28中、天問初中、石堰小學(xué)、土城幼兒園、聯(lián)棚幼兒園）的基礎(chǔ)上，力爭使29中，江南藝術(shù)幼兒園兩所學(xué)校食堂達(dá)到市A級的標(biāo)準(zhǔn)，并使之創(chuàng)建成功。

②、做好市級“文明宿舍”的創(chuàng)建工作。在現(xiàn)有的4所市級文明宿舍(27中、29中、橋邊小學(xué)、石堰小學(xué))的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)造條件，使余下的28中、聯(lián)棚小學(xué)、土城小學(xué)的學(xué)生宿舍達(dá)到宜昌市文明宿舍的標(biāo)準(zhǔn)，并使之創(chuàng)建成功。

③、認(rèn)真做好后勤管理人員培訓(xùn)工作。

2、認(rèn)真做好全區(qū)貧困學(xué)生的資助工作，確保沒有一個學(xué)生因貧困而失學(xué)。

3、嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律，認(rèn)真審核各校財務(wù)報賬的相關(guān)票據(jù)，履行好財務(wù)監(jiān)督的職責(zé)。

4、認(rèn)真做好全區(qū)教育系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理工作。

結(jié)算報告 篇8

關(guān)于支付結(jié)算情況的自查報告

省分行財務(wù)會計處：

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的緊急通知》（皖農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?86號）文件精神，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并成立了以高田運同志為組長的檢查小組對我行銀行賬戶、票據(jù)業(yè)務(wù)及支付結(jié)算工作情況進(jìn)行了一次的自查，由于本次檢查時間緊任務(wù)重，本次檢查主要以抽查為主同時結(jié)合各行自查情況進(jìn)行匯總。現(xiàn)就具體情況匯報如下：

一、人民幣銀行結(jié)算賬戶情況

（一）基本情況

我行基本能夠按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定開立、使用、變更和撤銷銀行結(jié)算賬戶，履行賬戶管理工作職責(zé)，按規(guī)定保存賬戶資料。

（二）存在問題

1、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與人行賬戶管理系統(tǒng)賬戶不符。如市分行營業(yè)部基本戶較人行系統(tǒng)少1戶，一般戶較人行系統(tǒng)多3戶。相差原因如下：基本存款賬戶：市分行營業(yè)部于2010年11月12日對亳州市雙發(fā)面粉有限公司賬戶進(jìn)行睡眠戶處理，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)已銷戶(無手續(xù))，因該企業(yè)已關(guān)閉，失去聯(lián)系，無法到人行撤銷賬戶，在人行賬戶管理系統(tǒng)已將該賬戶加注為久懸戶。一般存款賬戶：亳州市譙城區(qū)飼料公司、亳州市譙城區(qū)糧油貿(mào)易公司和亳州市糧油食品廠系原農(nóng)行劃轉(zhuǎn)破產(chǎn)企業(yè)，根據(jù)農(nóng)發(fā)銀復(fù)?2008?361號文件精神綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)需要對其進(jìn)行一放一收處理，特開立賬戶，因資料缺失無法在人行賬戶管理系統(tǒng)備案，現(xiàn)亳州市糧油食品廠貸款已結(jié)清，已在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行銷戶處理。2011年3月17日安徽協(xié)和成藥業(yè)飲片有限公司來我單位開立一般戶，由于在他行存在久懸戶，無法在人行備案，我行已督促該單位對久懸戶進(jìn)行銷戶。

2、開戶資料審核不嚴(yán)謹(jǐn)、留存資料不規(guī)范。⑴市分行營業(yè)部開戶時沒有要求客戶的開戶許可證副本原件送交我行保管，導(dǎo)致我行留存資料不全，截止目前缺失開戶許可證副本50份。⑵亳州市財政局一般戶無開戶資料。2010年12月8日亳州市財政局在我行存入通知存款，由于我行系統(tǒng)設(shè)置問題，客戶必須在我行開設(shè)有存款賬戶才能轉(zhuǎn)存通知存款，我行為其開設(shè)一般賬戶1個，無開戶資料，在該存款到期后，已及時對該賬戶進(jìn)行銷戶。⑶市分行營業(yè)部2005年的開戶資料檔案部分因保管不善，遺失，蒙城支行棉麻公司因破產(chǎn)清算多年未果，開戶資料缺失。⑷部分客戶賬戶資料過期，部分印鑒卡背面忘記加蓋企業(yè)公章。

3、超期限在人民幣結(jié)算賬戶系統(tǒng)備案、未備案和先使用后備案。具體如下：

亳州市大生面粉有限公司于2010年9月27日在我行開立風(fēng)險保證金專用賬戶，我行相關(guān)人員于2011年1月20日在人行賬戶管理系統(tǒng)中備案，超過人民銀行規(guī)定的備案期限。

由于我行進(jìn)行呆賬核銷，需要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對核銷企業(yè)開設(shè)賬戶，這些企業(yè)均為已倒閉企業(yè)，無開戶資料，無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行備案，呆賬核銷工作結(jié)束后，已全部予以銷戶。

亳州市譙城區(qū)飼料公司、亳州市譙城區(qū)糧油貿(mào)易公司和亳州市糧油食品廠由于我行需要對其進(jìn)行貸款一放一收操作，需要開設(shè)賬戶，但這些企業(yè)資料缺失，無法在人行賬戶管理系統(tǒng)中備案處理。

對于極個別備案類賬戶，由于資金性質(zhì)特殊，使用急迫，賬戶開立時手續(xù)不夠完備，向人民銀行報備時不能通過，行領(lǐng)導(dǎo)安排賬戶先行使用，報備工作后續(xù)補辦，這就造成了賬戶先使用后備案情況。

4、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與人行賬戶管理系統(tǒng)信息不一致。

安徽建工集團有限公司亳州工程項目部于2010年1月28日在我行開設(shè)一般存款賬戶，我行當(dāng)日在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行備案，由于該客戶是安徽建工集團有限公司的下設(shè)分支機構(gòu)，提供的基本戶開戶許可證為其上級主管部門的證件，對應(yīng)的人行系統(tǒng)賬戶名稱為“安徽建工集團有限公司”，而我行系統(tǒng)開設(shè)賬戶時不允許加后綴，導(dǎo)致我行系統(tǒng)中該賬戶名稱與人行賬戶管理系統(tǒng)中名稱不符。

亳州城建發(fā)展股份有限公司于2010年12月17日在我行開立3個專用賬戶，人行備案賬號于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬號不一致，已于2011年3月24日進(jìn)行修改。

亳州市譙城區(qū)立德糧食購銷有限公司于2011年3月17號在我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中銷戶，由于工作疏忽，沒有立刻在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行銷戶登記，已于2011年3月24日在人行系統(tǒng)中進(jìn)行銷戶處理。

5、違反賬戶生效日制度辦理付款業(yè)務(wù)。個別客戶在我行開立的信貸資金專戶，沒有按照人民幣賬戶管理辦法規(guī)定，在賬戶開立3個工作日內(nèi)就予以辦理轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)，如：安徽占元面粉有限公司、安徽珠東面粉有限公司、亳州市吉星面粉有限責(zé)任公司在賬戶開立當(dāng)日即辦理轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)；亳州市匯豐食品有限公司在賬戶開立第2日即辦理轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)，現(xiàn)已無法整改。

6、未嚴(yán)格執(zhí)行賬戶年檢制度。由于我行工作執(zhí)行力度不夠，大部分客戶沒有及時攜帶資料來我行進(jìn)行定期年檢，導(dǎo)致部分客戶過期的開戶資料沒有重新辦理并提供，沒有保證開戶資料的真實完整。

二、票據(jù)及支付業(yè)務(wù)情況

（一）基本情況

從每天的業(yè)務(wù)處理情況來看，各行均能夠按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會計印章管理辦法》等規(guī)定進(jìn)行辦理業(yè)務(wù)，各柜員按各自崗位職責(zé)在綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中按流程進(jìn)行操作。對每一筆匯出的大額資金，我行員工都能嚴(yán)格審核其使用范圍是否合規(guī)，資金去向是否合理，手續(xù)簽批是否完備，對不符合我行資金使用范圍的，堅決拒絕辦理，確保我行資金的安全。堅持每天查看反洗錢系統(tǒng)，對可疑的大額資金匯劃認(rèn)真進(jìn)行排查、審核，做好反洗錢工作。

（二）存在問題

1、個別票據(jù)書寫不規(guī)范現(xiàn)象，如：2010年4月14日安徽大生面粉有限公司現(xiàn)金支票大小寫不符，4月20日安徽占元面粉有限公司現(xiàn)金支票印鑒章不全，缺少法人印鑒，5月20日安徽三利面粉有限公司現(xiàn)金支票背面缺少預(yù)留印鑒章等，對于已發(fā)現(xiàn)的問題，均已與客戶協(xié)調(diào)，進(jìn)行了整改。

2、未及時對客戶身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查以辨別真?zhèn)?。在為不在本我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。而在實際業(yè)務(wù)處理過程中，少數(shù)操作員行僅對自然人的身份證件留存復(fù)印件，沒有進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查以辨別真?zhèn)?/p>

三、下步工作計劃

1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民銀行賬戶管理辦法、細(xì)則，嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定，確保結(jié)算賬戶開戶資料齊全。對需要在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記處理的業(yè)務(wù)，確保按時按質(zhì)完成。

2、加大工作力度，及時通知客戶進(jìn)行賬戶年檢，對于多次通知不前來辦理賬戶年檢的客戶，將對其停止辦理支付業(yè)務(wù)，以督促我行賬戶管理工作。

3、定期對銀行結(jié)算賬戶情況進(jìn)行專項檢查，糾正違規(guī)行為，以促進(jìn)我行賬戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常運行。

通過這次自查，我行銀行結(jié)算賬戶管理和支付結(jié)算工作得到了加強和提高，工作人員對人民幣結(jié)算賬戶管理辦法、相關(guān)票據(jù)管理辦法也有了深刻的了解，對于存在的問題，我們在今后的工作中必將加以完善和糾正，建立健全的支付結(jié)算內(nèi)控制度，規(guī)范支付結(jié)算紀(jì)律，有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制因賬戶管理不善而產(chǎn)生的風(fēng)險，確保我行業(yè)務(wù)的安全運行。

亳州市分行計劃財會部

二〇一一年四月三日

結(jié)算報告 篇9

根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[20**]63號文件關(guān)于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于財政賬戶風(fēng)險排查情況的通報》要求，我行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進(jìn)行了一次風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、帳戶開立及管理情況

我行現(xiàn)存單位結(jié)算帳戶151戶。財政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。通過檢查，我行能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定。開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效;開戶申請資料保管齊全、合規(guī);無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為;在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。

二、帳戶資金支付情況

對公帳戶日常資金收付均逐筆核實對公賬戶預(yù)留印鑒，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時逐筆進(jìn)行大額支付核實并登記臺帳，由專人妥善保管相關(guān)登記簿。經(jīng)查我行沒有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為;在日常處理業(yè)務(wù)過程中，按照我行大額交易報告審批制度，經(jīng)排查，我行沒有資金流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

三、銀企對賬情況

我行一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認(rèn)真進(jìn)行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，對近3個月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對賬的對公帳戶以上門派發(fā)對賬單的方式對賬，現(xiàn)我行財政賬戶對賬率已達(dá)100%，且均為有效對賬。

通過此次排查，不僅有效的防控了賬戶風(fēng)險，也使我行在自查的過程中規(guī)范自身操作。我行將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加嚴(yán)格的監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，及時整改，防微杜漸，不留隱患。

結(jié)算報告 篇10

工程結(jié)算年終述職報告

從今年開始，我所在公司的工程結(jié)算組面臨了多項挑戰(zhàn)和機遇。在這個變幻莫測的時代，我們用實際行動展現(xiàn)了自己的能力和價值?，F(xiàn)在，我想向大家發(fā)表一份結(jié)算年終述職報告，回顧過去的工作和成績，同時也展望未來的發(fā)展思路和目標(biāo)。

一、回顧過去，匯總成果

作為工程結(jié)算組長，我對過去一年的工作和成果比較滿意，尤其是在以下幾個方面：

1. 提升工作效率——我們組采用電子結(jié)算系統(tǒng)，大大縮短了結(jié)算時效，減少了人工操作所引起的失誤和繁瑣，同時也有效避免了數(shù)據(jù)信息泄露和丟失的風(fēng)險。

2. 深化了合作與溝通——我們與項目部門的溝通更加順暢和及時，在結(jié)算過程中不斷提供且征求對方的意見和建議，協(xié)調(diào)解決問題，共同推進(jìn)工程進(jìn)度和提高效益。

3. 規(guī)范了流程和標(biāo)準(zhǔn)——我們堅持遵守公司和國家有關(guān)工程結(jié)算的法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，尤其是在發(fā)票、證明材料和結(jié)算單等程序和要求方面進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范和管理，有效避免了風(fēng)險和糾紛的發(fā)生。

二、面對未來，提出思路和目標(biāo)

雖然我們已經(jīng)取得了一定成績和進(jìn)展，但是我們?nèi)匀粫媾R一些新的挑戰(zhàn)和機遇，需要更加努力和拼搏，使工程結(jié)算工作更加優(yōu)化和提高。下面是我們未來的思路和目標(biāo)：

1. 進(jìn)一步完善電子結(jié)算系統(tǒng)——我們將依托現(xiàn)有的電子結(jié)算系統(tǒng)，擴大應(yīng)用的范圍和內(nèi)容，將其納入到綜合管理系統(tǒng)中，形成一體化的業(yè)務(wù)流程和管理體系，使結(jié)算過程更加規(guī)范和快捷。

2. 深化合作與互動——我們將以合作共贏的思想，與項目部門保持緊密的聯(lián)系和溝通，協(xié)同解決問題和難題，共同達(dá)成結(jié)算目標(biāo)和提升效益。

3. 提升管理和服務(wù)水平——我們將持續(xù)加強工程結(jié)算組的管理和培訓(xùn)，提高組員的專業(yè)能力和綜合素質(zhì)，同時也加強與其他部門的協(xié)作和服務(wù)，實現(xiàn)工程結(jié)算工作的優(yōu)質(zhì)、高效和高質(zhì)量。

總結(jié)一下，一年來我所在的工程結(jié)算組在各個方面取得了不俗的成績和進(jìn)展，正是憑借這份堅持和努力，才能最終使公司的工程項目達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，實現(xiàn)經(jīng)濟效益和社會效益的統(tǒng)一。我們深感責(zé)任和使命，愿意在未來的日子里繼續(xù)拼搏和奮斗，打造更加優(yōu)質(zhì)和高效的工程結(jié)算服務(wù)。