更新時(shí)間:2023-06-14
在你我所處的周邊環(huán)境里，一般都會(huì)去看看最新的公告或通知。公告通知是相對(duì)嚴(yán)肅的一種工作文體，你是否正在為寫公告通知犯愁呢？不妨參考一下本文，希望你喜歡！
各證券監(jiān)管辦公室（直屬辦）、證券監(jiān)管特派員辦事處，上海、深圳證券交易所：
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)外資股業(yè)務(wù)資格的審批和監(jiān)管工作，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《境內(nèi)及境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外資股業(yè)務(wù)資格管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)〔〕5號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“證監(jiān)會(huì)”）于頒發(fā)的外資股業(yè)務(wù)資格證書現(xiàn)已陸續(xù)到期。目前，證監(jiān)會(huì)開始受理外資股業(yè)務(wù)資格的展期申請(qǐng)。
辦理外資股業(yè)務(wù)資格展期和新申請(qǐng)的'機(jī)構(gòu)，應(yīng)按《規(guī)定》的要求辦理審批手續(xù)。原有資格已到期，且不再申請(qǐng)展期的機(jī)構(gòu)，應(yīng)將原《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格證書》交還證監(jiān)會(huì)。
二、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在本通知下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)提出展期申請(qǐng)。逾期未提出申請(qǐng)的，其原有外資股業(yè)務(wù)資格自動(dòng)失效；不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出展期申請(qǐng)的，視同重新申請(qǐng)。
三、境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)首次申請(qǐng)外資股業(yè)務(wù)資格，或申請(qǐng)外資股業(yè)務(wù)資格展期，需按《規(guī)定》的要求，向所在地的證監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。所在地證監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)文件初審后，報(bào)證監(jiān)會(huì)審查。境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)外資股業(yè)務(wù)資格，可以直接向證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)首次申請(qǐng)外資股業(yè)務(wù)資格的，要按《規(guī)定》第11條和第12條的規(guī)定提交申請(qǐng)書和有關(guān)材料；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資格展期的，除按《規(guī)定》第14條的規(guī)定提交文件外，還需提交下列文件：1、展期申請(qǐng)書；2、證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表》；3、專業(yè)人員情況說明；4、原《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格證書》。
四、取得外資股業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按《規(guī)定》第16條的規(guī)定，按時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告。境內(nèi)機(jī)構(gòu)的報(bào)告要同時(shí)抄報(bào)所在地證監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
請(qǐng)各證監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)督促轄區(qū)內(nèi)已獲得外資股業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按時(shí)提出展期申請(qǐng)，并嚴(yán)格按照《規(guī)定》的要求，加強(qiáng)日常監(jiān)管。
自20xx年11月7日起，禹城市政務(wù)服務(wù)大廳有序恢復(fù)線下辦理。為有效防控新冠疫情傳播和擴(kuò)散，保障您的安全健康，請(qǐng)您務(wù)必自覺遵守以下疫情防控措施和要求：
一、推行“錯(cuò)峰辦”
自11月7日起，政務(wù)服務(wù)大廳推行“錯(cuò)峰辦”，請(qǐng)廣大辦事群眾和企業(yè)合理安排辦事時(shí)間，避免辦理高峰時(shí)段（周一、二全天，其余工作日上午）集中進(jìn)入大廳。
二、提倡“不見面”
1.網(wǎng)上辦、掌上辦。建議廣大市民朋友可通過網(wǎng)上申報(bào)辦理政務(wù)服務(wù)事項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)不見面辦理服務(wù)。建議登錄“山東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)禹城站”通過各部門政務(wù)服務(wù)事項(xiàng)清單，在搜索欄搜索相關(guān)服務(wù)，選擇需要辦理的事項(xiàng)進(jìn)行網(wǎng)上查詢、申報(bào)和辦理，我們會(huì)安排工作人員及時(shí)辦理業(yè)務(wù)。
2.“預(yù)約辦”。對(duì)確需來政務(wù)服務(wù)中心辦理的`事項(xiàng)，可通過撥打相關(guān)窗口電話咨詢，并進(jìn)行預(yù)約辦理，做好事前輔導(dǎo)和資料預(yù)審，合理安排出行計(jì)劃，在指定時(shí)間到指定窗口辦理。
三、防護(hù)“不放松”
進(jìn)入政務(wù)大廳務(wù)必正確佩戴口罩，積極配合工作人員引導(dǎo)要求（測(cè)溫、掃“場(chǎng)所碼”、查驗(yàn)核酸檢測(cè)陰性證明）。遵守公共秩序，自覺排隊(duì)，保持1.5米以上安全距離，不聚集、不扎堆。盡量減少逗留時(shí)間，即辦即走。
四川省人民政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知
川辦函〔2009〕230號(hào) 二○○九年九月九日
根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）精神，為加強(qiáng)全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康較快發(fā)展，維護(hù)金融環(huán)境和金融秩序的穩(wěn)定。經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管的有關(guān)工作通知如下。
一、明確監(jiān)管職責(zé)
融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)融資提供第三方保證的擔(dān)保業(yè)務(wù)。省人民政府金融辦公室（以下簡(jiǎn)稱省政府金融辦）為全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管的牽頭部門，負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的審批和監(jiān)管工作。省發(fā)展改革委、省經(jīng)委、省財(cái)政廳、省工商局、省中小企業(yè)局、人民銀行成都分行、四川銀監(jiān)局為協(xié)調(diào)配合部門。省政府金融辦會(huì)同省工商局、人民銀行成都分行和四川銀監(jiān)局等部門指導(dǎo)、督促市（州）、縣（市、區(qū)）政府加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)各地融資性擔(dān)保公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況不定期組織抽查。
市（州）政府是融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人。市（州）政府指定的主管部門對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管?？h（市、區(qū)）政府作為直接責(zé)任人負(fù)責(zé)承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，指定主管部門落實(shí)管理責(zé)任。
二、加強(qiáng)準(zhǔn)入管理
設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須經(jīng)省政府授權(quán)的部門審批。
（一）資本金及法人資格要求。在市（州）內(nèi)經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1000萬元，在省內(nèi)經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣3000萬元，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1億元，其中互助會(huì)員制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣500萬元。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本來源必須真實(shí)合法。機(jī)構(gòu)法人代表須具備大專及以上文化程度，熟悉《擔(dān)保法》等法律法規(guī)和相關(guān)專業(yè)知識(shí)。
（二）設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批程序。設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其主要發(fā)起人組成融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌備組，向縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請(qǐng)。由縣（市、區(qū)）政府對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，提出初審意見后報(bào)市（州）政府。市（州）政府負(fù)責(zé)審核擬組建的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本來源的真實(shí)性和合法性，核查融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)各股東的信用狀況，市（州）政府在復(fù)審并 1
出具審定意見后報(bào)省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。
經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件到工商行政管理部門申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)，外資投資按有關(guān)規(guī)定辦理。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的籌建期為省政府金融辦批準(zhǔn)籌建之日起45個(gè)工作日內(nèi)，45個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的即取消籌建資格。
市（州）政府報(bào)省政府金融辦的申報(bào)材料包括縣（市、區(qū)）政府的初審意見、市（州）政府的審定意見和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料包括：
1.設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和金融發(fā)展情況以及擔(dān)保需求分析，主要發(fā)起人情況介紹，擬任董事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷及個(gè)人信用記錄報(bào)告。
2.出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國(guó)家、省有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
3.發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。
4.股東基本情況。提供融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等，自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。企業(yè)法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業(yè)法人股東要提供經(jīng)工商部門年檢后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東要提供簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件。其他社會(huì)組織須提交相關(guān)資格證明材料。
5.出資人除自然人以外經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，原則上非自然人應(yīng)有三年以上的盈利記錄。
6.章程草案（應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程）。
7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可以在省政府金融辦批準(zhǔn)前提供）。
8.律師事務(wù)所出具的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。
9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料、安全防范措施等證明材料。
10.省政府金融辦要求補(bǔ)充的其他材料。
（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開業(yè)審批程序。由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌備組向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請(qǐng)，由市（州）政府驗(yàn)收合格并批準(zhǔn)。申請(qǐng)人應(yīng)自市（州）政府批復(fù)同意開業(yè)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，憑開業(yè)批復(fù)文件和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。無省政府金融辦的批準(zhǔn)籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續(xù)。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)下列重大變更事項(xiàng)，須經(jīng)省政府金融辦審批：1.增減注冊(cè)資本（金）、變更股東；2.變更機(jī)構(gòu)名稱、所在地及經(jīng)營(yíng)范圍；3.修改機(jī)構(gòu)章程；
4.變更法定代表人、董事、監(jiān)事及高管；5.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；6.需審批的其他變更
事項(xiàng)。
三、強(qiáng)化業(yè)務(wù)監(jiān)管
（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得兼營(yíng)非融資性擔(dān)保等其他業(yè)務(wù)，非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和其他機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本金必須由銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行全額托管，其托管的資本金除用于委托銀行機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)可控的資金運(yùn)作外，不得挪作他用。
（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要完善法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的擔(dān)保評(píng)估制度、科學(xué)的業(yè)務(wù)決策程序、持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制和事后追償與處置制度。要根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平、行業(yè)發(fā)展要求和資金需求的性質(zhì)，設(shè)計(jì)產(chǎn)品方案和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。要嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金和保證金，用于代償和壞賬處理。
（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)地開展業(yè)務(wù)，并依法接受各級(jí)主管部門的監(jiān)管。省政府金融辦要會(huì)同相關(guān)部門不定期檢查融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，并及時(shí)通報(bào)各協(xié)調(diào)配合部門。各市（州）政府和縣（市、區(qū)）政府要依法加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，并不定期地組織檢查，對(duì)融資性機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為依法處罰，對(duì)未經(jīng)審批擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，要依法予以取締。對(duì)以擔(dān)保機(jī)構(gòu)名義，從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定的犯罪行為，要依法打擊并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。
四、規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展
（一）建立健全銀企保合作機(jī)制，支持融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平的原則，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的互利合作，金融機(jī)構(gòu)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)雙方的風(fēng)險(xiǎn)控制能力合理地確定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例和擔(dān)保放大倍數(shù)。要繼續(xù)加強(qiáng)全省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)扶持政策，支持融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做大，促進(jìn)中小企業(yè)融資發(fā)展。
（二）積極鼓勵(lì)社會(huì)資本、民間資本出資設(shè)立商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)發(fā)展各類互助式融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，支持我省重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)設(shè)立行業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。政府出資的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)從事農(nóng)業(yè)、就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、科技成果轉(zhuǎn)化等地方政府指定的政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)和再擔(dān)保業(yè)務(wù)，不再?gòu)氖乱话闵虡I(yè)性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）加強(qiáng)政府出資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范政府出資行為，構(gòu)筑防火墻防范政府風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)財(cái)政部門要配合做好政府出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的審核工作，研究制定政府出資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)政扶持政策和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。
（四）全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的清理規(guī)范工作由省政府金融辦、省工商局牽頭負(fù)責(zé)，要依法規(guī)范現(xiàn)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)，研究處置現(xiàn)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在的問題。清理規(guī)范工作方案另行制定。
《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》
問 答
3月8日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）發(fā)布實(shí)施。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室（銀監(jiān)會(huì)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)部）有關(guān)負(fù)責(zé)人就《辦法》發(fā)布施行有關(guān)問題回答了記者的提問。
問：什么是融資性擔(dān)保？為什么要制定《辦法》?
答：融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。《 辦法》是根據(jù)當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)的需要，按照國(guó)務(wù)院有關(guān)要求研究制定的?！掇k法》的制定實(shí)施，將對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)的規(guī)范和發(fā)展產(chǎn)生現(xiàn)實(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的積極影響。制定《辦法》的必要性和緊迫性主要有以下三個(gè)方面：
（一）是促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的需要。長(zhǎng)期以來，由于擔(dān)保行業(yè)缺乏相對(duì)統(tǒng)一的準(zhǔn)入要求和經(jīng)營(yíng)規(guī)范，也沒有建立持續(xù)的日常監(jiān)管制度，我國(guó)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)僅作為普通的工商企業(yè)進(jìn)行注冊(cè)管理，導(dǎo)致行業(yè)市場(chǎng)定位不清、機(jī)構(gòu)發(fā)展無序、經(jīng)營(yíng)管理失范，融資性擔(dān)保的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和增信功能未能得到充分有效的發(fā)揮，進(jìn)而影響了整個(gè)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。制定《辦法》正是要通過規(guī)定融資性擔(dān)保公司的設(shè)立條件、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)管規(guī)則和法律責(zé)任，明確其性質(zhì)、市場(chǎng)定位和基本的運(yùn)作規(guī)則，促使其按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，確立可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)模式，增強(qiáng)發(fā)展能力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展。
（二）是融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、加強(qiáng)監(jiān)管的需要。十幾年來，在國(guó)家有關(guān)部門和各級(jí)地方政府的高度重視和積極扶持下，我國(guó)融資性擔(dān)保業(yè)從小到大，取得了長(zhǎng)足的發(fā)展，在緩解中小企業(yè)特別是廣大小企業(yè)、微小企業(yè)融資難和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮了重要的作用。但近年來，特別是全球金融危機(jī)爆發(fā)以后，融資性擔(dān)保業(yè)不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松 弛、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)等問題。這些問題的存在，不僅損害了擔(dān)保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，造成了不利的社會(huì)影響。十多年的發(fā)展實(shí)踐證明，不進(jìn)行行業(yè)規(guī)范，不實(shí)施持續(xù)的監(jiān)督管理，融資性擔(dān)保業(yè)是難以持續(xù)健康發(fā)展的，甚至?xí)＜皣?guó)家經(jīng)濟(jì)金融的穩(wěn)定。制定《辦法》，可以為規(guī)范融資性擔(dān)保公司自身運(yùn)作，加強(qiáng)持續(xù)有效的監(jiān)管提供制度依據(jù)。
（三）是防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的需要。融資性擔(dān)保業(yè)經(jīng)營(yíng)的是信用、管理的是風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)的是責(zé)任。融資性擔(dān)保作為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，體現(xiàn)的是一種增信和財(cái)務(wù)杠桿的作用，具有金融和中介兩重屬性，是一個(gè)高杠桿率、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力直接取決于擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。因此，有必要通過制定和實(shí)施《辦法》，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司資本金、杠桿率、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面的審慎監(jiān)管，促其提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，及時(shí)處臵風(fēng)險(xiǎn)，盡快步入健康穩(wěn)步發(fā)展的軌道。
問：《辦法》的起草遵循了哪些原則？
答：制定《辦法》的指導(dǎo)思想是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，結(jié)合當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)際，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，防范化解融資性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為發(fā)揮擔(dān)保機(jī)構(gòu)緩解中小企業(yè)貸款難擔(dān)保難作用創(chuàng)造必要的制度條件。為體現(xiàn)這一指導(dǎo)思想，《辦法》的起草確立了以下原則：
一是緊密聯(lián)系實(shí)際。立足當(dāng)前擔(dān)保業(yè)實(shí)際狀況，著重總結(jié)擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的基本規(guī)律，體現(xiàn)規(guī)范管理和促進(jìn)發(fā)展并重的理念。比如，在資本金準(zhǔn)入門檻的設(shè)臵上，充分考慮了我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異較大的現(xiàn)狀，授權(quán)地方監(jiān)管部門在人民幣500萬元以上，根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，規(guī)定注冊(cè)資本的最低限額。又如業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保放大倍數(shù)以及有關(guān)審慎指標(biāo)等，都充分考慮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀和扶持發(fā)展的要求。二是尊重市場(chǎng)規(guī)律。市場(chǎng)能管好的，辦法不作過多、過細(xì)的限制。比如，銀行對(duì)擔(dān)保公司的評(píng)估和選擇，很大程度上構(gòu)成了市場(chǎng)對(duì)擔(dān)保公司的監(jiān)管，可以通過銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)的約束和指引，引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，審慎經(jīng)營(yíng)。在具體監(jiān)管指標(biāo)設(shè)臵上管住主要方面和突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、監(jiān)管要求以及資本金管理、準(zhǔn)備金管理、集中度控制、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保、信息披露等主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施做出規(guī)定，對(duì)于其他問題則主要由地方監(jiān)管部門根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況，通過制定實(shí)施細(xì)則或另行制定具體辦法等進(jìn)行規(guī)范。
三是著力規(guī)范管理。對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營(yíng)規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場(chǎng)。
問：《辦法》的適用范圍是什么？
答：《辦法》的規(guī)范對(duì)象主要是公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，即依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)參照本《辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定。
問：請(qǐng)介紹一下《辦法》的基本框架和主要內(nèi)容。
答：《辦法》共七章，五十四條。其中，第一章總則，主要規(guī)定了制定《辦法》的目的與依據(jù)、經(jīng)營(yíng)原則、監(jiān)管體制及相關(guān)釋義；第二章設(shè)立、變更和終止，重點(diǎn)確立了融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批制度與設(shè)立的條件；第三章業(yè)務(wù)范圍，規(guī)定了融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍和禁止行為；第四章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)集中度管理、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理、準(zhǔn)備金計(jì)提、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保的管理以及信息管理與信息披露等進(jìn)行了重點(diǎn)規(guī)范，對(duì)公司治理、專業(yè)人員配備、財(cái)務(wù)制度、收費(fèi)原則以及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等內(nèi)容作出了原則性規(guī)定；第五章監(jiān)督管理，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、資本金監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查和重大事項(xiàng)報(bào)告、突發(fā)事件響應(yīng)、審計(jì)監(jiān)督、行業(yè)自律以及征信管 理等內(nèi)容作出了相應(yīng)的規(guī)定；第六章法律責(zé)任，在現(xiàn)行法律法規(guī)的限度內(nèi)規(guī)定了監(jiān)管部門、融資性擔(dān)保公司以及擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的其他市場(chǎng)主體的法律責(zé)任；第七章附則，規(guī)定了《辦法》的適用范圍、制定相關(guān)辦法的授權(quán)、規(guī)范整頓等內(nèi)容。
問：設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)具備哪些條件？
答：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；
（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；
（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事以及高級(jí)管理人員與合格的從業(yè)人員；
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
問：融資性擔(dān)保公司的最低注冊(cè)資本是多少？
答：根據(jù)《辦法》的規(guī)定，融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額由各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況確定，但不得低于人民幣500萬元。就是說，各省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立融資性擔(dān)保公司的最低注冊(cè)資本根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展情況和發(fā)展融資性擔(dān)保業(yè)的實(shí)際需要，由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門來決定，但任何地區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本都不得低于人民幣500萬元。
問：融資性擔(dān)保公司可以開展哪些業(yè)務(wù)？
答：經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)以下部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
同時(shí)，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)以下部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保；
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等其他履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；
（四）以自有資金進(jìn)行投資；
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的 其他業(yè)務(wù)。
此外，融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：
（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。其中，從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足上述規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
問：對(duì)融資性擔(dān)保公司規(guī)定了哪些禁止行為？
答：融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款；
（二）發(fā)放貸款；
（三）受托發(fā)放貸款；
（四）受托投資；
（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。
問：《辦法》規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施審慎監(jiān)管的主要考慮是什么？
答：對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)行審慎監(jiān)管，主要是基于以下三個(gè)方面的考慮：
一是實(shí)行審慎監(jiān)管是由融資性擔(dān)保公司的性質(zhì)、定位決定的。一方面融資性擔(dān)保作為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，其涉及的領(lǐng)域具有廣泛性、業(yè)務(wù)品種呈現(xiàn)多樣性，和投資、融資一樣，體現(xiàn)的是一種信用放大和財(cái)務(wù)杠桿的作用，因而具有金融性和中介性兩重屬性。另一方面，融資性擔(dān)保公司通過外部擔(dān)保和增信，在促進(jìn)金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽型、科技創(chuàng)新型政策扶持產(chǎn)業(yè)有效配臵方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補(bǔ)“市場(chǎng)失靈”的手段之一，同時(shí)也成為我國(guó)金融體系的一個(gè)重要補(bǔ)充。因此，從性質(zhì)和定位上講，融資性擔(dān)保公司是特殊的金融機(jī)構(gòu)。
二是實(shí)行審慎監(jiān)管是由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征決定的。融資性擔(dān)保業(yè)是經(jīng)營(yíng)信用、管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其高風(fēng)險(xiǎn)性為全世界公認(rèn)。一方面，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制具有較強(qiáng)不確定性。由于擔(dān)保項(xiàng)目的金額、期限各異，反擔(dān)保措施的落實(shí)程度千差萬別，擔(dān)保項(xiàng)目的離散性很大，大數(shù)法則無法或難以適用，很難精確地計(jì)算出合適的擔(dān)保費(fèi)率以維持業(yè)務(wù)需求與保本 盈利之間的平衡。因此，對(duì)每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制就顯得尤為重要。另一方面，由于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)面臨來自被保人、擔(dān)保公司自身、金融機(jī)構(gòu)以及法律、政策等幾個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)的集合，其中任何一個(gè)方面發(fā)生問題，擔(dān)保機(jī)構(gòu)都將直接承擔(dān)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，這就對(duì)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出了很高的要求。
三是實(shí)行審慎監(jiān)管是融資性擔(dān)保公司可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)性、風(fēng)險(xiǎn)的不確定性以及內(nèi)在的親周期性，決定了融資性擔(dān)保公司的可持續(xù)發(fā)展必須建立在自身穩(wěn)健的基礎(chǔ)上。一方面必須實(shí)施審慎的會(huì)計(jì)原則，客觀、真實(shí)地記錄和反映資產(chǎn)與負(fù)債價(jià)值，確保資金的安全性、流動(dòng)性、收益性與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配；另一方面，必須通過加強(qiáng)審慎監(jiān)管，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警，促使其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析、研判和管控，實(shí)施科學(xué)決策和審慎經(jīng)營(yíng)管理。
問：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管原則是什么？
答：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎監(jiān)管原則主要包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容： 一是融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，并建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
二是對(duì)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍實(shí)行前臵行政許可，推行許可證管理制度。
三是對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本、放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實(shí)施審慎監(jiān)管。
問：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)行何種監(jiān)管體制？
答：根據(jù)國(guó)辦發(fā)?2009?7號(hào)文件精神，國(guó)務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制度。聯(lián)席會(huì)議由發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會(huì)組成，銀監(jiān)會(huì)牽頭。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn) 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)地方人民政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處臵，辦理國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。
融資性擔(dān)保公司實(shí)行省、自治區(qū)、直轄市人民政府屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處臵，并向部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
問：近期在規(guī)范和促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展方面有哪些措施？ 答：當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，融資性擔(dān)保業(yè)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管工作要以落實(shí)《辦法》為重點(diǎn)，逐步樹立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管的理念，一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)改革創(chuàng)新和規(guī)范發(fā)展，不斷提高融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控水平，全力促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)的健康發(fā)展。具體來講，要做好以下五個(gè)方面的工作：
一是加強(qiáng)調(diào)查研究，加快建立健全規(guī)章制度體系。2010年，聯(lián)席會(huì)議將緊緊圍繞宏觀經(jīng)濟(jì)和融資性擔(dān)保業(yè)運(yùn)行中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)和焦點(diǎn)問題，加大調(diào)查研究力度，按照“全面統(tǒng)籌，突出重點(diǎn)，先易后難，急用先行”的原則，抓緊研究制定配套的規(guī)章制度，逐步建立健全規(guī)章制度體系，做到監(jiān)督管理有法可依、有章可循，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展。積極指導(dǎo)地方監(jiān)管部門，按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的有關(guān)原則和要求，結(jié)合本轄區(qū)實(shí)際情況，抓緊制定《辦法》實(shí)施細(xì)則并組織實(shí)施。
二是加大扶持力度，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，積極協(xié)調(diào)國(guó)家有關(guān)部門和地方政府研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，進(jìn)一步完善有關(guān)融資性擔(dān)保的財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質(zhì)押登記和征信管理體系，協(xié)調(diào)工商、稅務(wù)、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務(wù)追償?shù)男省?/p>
三是全面調(diào)查摸底，穩(wěn)妥推進(jìn)規(guī)范整頓工作。自《辦法》施行之日起到2011年3月31日，各地監(jiān)管部門將在全面調(diào)查研究，摸清經(jīng)營(yíng)管理狀況和 風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，對(duì)照《辦法》的有關(guān)規(guī)定，開展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營(yíng)理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，走上依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)和良性發(fā)展的軌道。
四是加大培訓(xùn)力度，著力推進(jìn)人才隊(duì)伍建設(shè)。目前，人才問題已成為制約融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展的一個(gè)“瓶頸”。聯(lián)席會(huì)議將指導(dǎo)各地監(jiān)管部門實(shí)施擔(dān)保人才戰(zhàn)略，制定多層次、多方位的培訓(xùn)計(jì)劃，在出臺(tái)各種監(jiān)管制度的同時(shí)，加大對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)力度，鼓勵(lì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立學(xué)習(xí)型組織，對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行持續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡快提升行業(yè)人員的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，指導(dǎo)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立發(fā)現(xiàn)人才、吸引人才、培養(yǎng)人才、使用人才、留住人才的良好機(jī)制，把融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)人才隊(duì)伍建設(shè)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要任務(wù)來持續(xù)推進(jìn)。
五是加快推進(jìn)有利于融資性擔(dān)保業(yè)的社會(huì)信用體系建設(shè)，努力創(chuàng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境。推動(dòng)建立和完善各級(jí)政府職能部門聯(lián)合打造的信息征集與信用評(píng)價(jià)體系，完善信息查詢制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信息的共享。推動(dòng)建立社會(huì)信用懲戒機(jī)制，嚴(yán)懲失信行為，通過強(qiáng)化社會(huì)信用意識(shí)，從根本上降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，為融資性擔(dān)保體系的完善奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
江蘇省融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引（試行）
總 則
第一條 為規(guī)范全我省融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及其配套文件等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，制定本指引。
第二條 本指引所稱融資性擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保公司”），是指在江蘇省境內(nèi)設(shè)立并取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)。
第三條 從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作的人員，應(yīng)當(dāng)為熟練掌握融資性擔(dān)保行業(yè)法規(guī)和政策，具備融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管資格的監(jiān)管部門的正式工作人員。
第四條 全省各級(jí)監(jiān)管部門對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管，適用本指引。
擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)范
第五條 擔(dān)保公司須嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制等有關(guān)規(guī)定。
第六條 在經(jīng)營(yíng)存續(xù)期間，擔(dān)保公司不得抽逃挪用注冊(cè)資本。擔(dān)保公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，未通過許可證年檢的擔(dān)保公司不得擅自辦理工商年檢手續(xù)。
第七條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，嚴(yán)格按照許可證核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、委托投資及省經(jīng)信委規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。擔(dān)保公司不得從事任何形式的非法集資活動(dòng)。
第八條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。母公司是指擔(dān)保公司的控股股東或第一大股東，及其實(shí)際控制的企業(yè)；子公司是指擔(dān)保公司為控股股東或第一大股東的企業(yè)。
第九條 擔(dān)保公司應(yīng)在確保經(jīng)營(yíng)安全性、流動(dòng)性的前提下使用自有資金。不低于凈資產(chǎn)50%的資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，其中監(jiān)管計(jì)分90分以上的擔(dān)保公司可以投資不高于凈資產(chǎn)30%的信用等級(jí)AA以上的信托產(chǎn)品。以銀行存款形態(tài)存放的自有資金可以根據(jù)需要以定期存款、協(xié)議存款等方式存放，不得以定期存單形式存放，不得設(shè)置質(zhì)權(quán)。
在滿足上述要求的情況下，擔(dān)保公司可以開展不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)30%的委托貸款，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。不得委托貸款給擔(dān)保公司的股東，單個(gè)客戶的委托貸款余額不得超過凈資產(chǎn)的10%。
第十條 除應(yīng)收代償款外，擔(dān)保公司的各類應(yīng)收帳款總額不得高于凈資產(chǎn)的10%。
第十一條 擔(dān)保公司應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的準(zhǔn)備金賬戶，對(duì)提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理，僅限于投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品。第十二條 擔(dān)保公司應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的存入保證金賬戶，對(duì)收取的客戶存入保證金實(shí)行專戶管理。存入保證金僅限于以銀行存款形式存在，不得用于投資，擔(dān)保公司發(fā)生代償時(shí)，可扣除相應(yīng)客戶的存入保證金。擔(dān)保公司存入保證金總額不得高于向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳納的存出保證金總額，嚴(yán)禁在公司賬外收取客戶保證金。
第十三條 跨省分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金不得低于分支機(jī)構(gòu)在保責(zé)任余額的10%，且最低不得低于人民幣500萬元。營(yíng)運(yùn)資金的使用參照擔(dān)保公司自有資金使用的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)其任職資格，并取得《江蘇省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格證》后方可履職。
第十五條 擔(dān)保公司應(yīng)委托有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，如實(shí)、詳細(xì)地披露關(guān)聯(lián)擔(dān)保業(yè)務(wù)、委托貸款業(yè)務(wù)、對(duì)外投資等情況。
第十六條 擔(dān)保公司應(yīng)委托有資質(zhì)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并積極配合評(píng)級(jí)工作的開展，如實(shí)提供相關(guān)的文件資料。
第十七條 擔(dān)保公司應(yīng)定期向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料。每月15日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每季度后15日內(nèi)報(bào)送資金的使用情況。新設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)于獲得許可證后10個(gè)工作日內(nèi)在江蘇省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中完成登陸注冊(cè)，填報(bào)基本信息。
第十八條 擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)檔案管理，保證各類文件資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；積極配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并按照監(jiān)管部門的要求即時(shí)提供相關(guān)文件資料。
第十九條 擔(dān)保公司發(fā)生人民幣500萬元以上的擔(dān)保代償、投資損失、擔(dān)保詐騙，以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并在24小時(shí)內(nèi)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。
第二十條 對(duì)監(jiān)管部門提出的整改、處理意見，擔(dān)保公司應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改，并向監(jiān)管部門書面報(bào)告整改情況。
監(jiān)管內(nèi)容和方式
第二十一條 對(duì)擔(dān)保公司監(jiān)管的主要內(nèi)容參照擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管計(jì)分表所列的指標(biāo)和事項(xiàng)，重點(diǎn)監(jiān)管擔(dān)保公司的基礎(chǔ)管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金使用、內(nèi)部控制、信息披露、人員資質(zhì)等方面的合規(guī)性。
各級(jí)監(jiān)管部門可根據(jù)實(shí)際工作需要，增加相關(guān)的監(jiān)管、檢查內(nèi)容。第二十二條 擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止等環(huán)節(jié)的監(jiān)管執(zhí)行《江蘇省融資性擔(dān)保公司行政許可工作指引》。
第二十三條 高管人員監(jiān)管。監(jiān)管部門應(yīng)建立擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格管理檔案。擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員須參加任職資格培訓(xùn)，在考試通過后由市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)約見相關(guān)人員進(jìn)行任職前談話，并做好談話記錄。通過培訓(xùn)考試和任職前談話對(duì)擬任人的資格進(jìn)行審查，審查通過的核準(zhǔn)其任職資格。
各市監(jiān)管部門對(duì)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，擔(dān)保公司的所有違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)落實(shí)責(zé)任到相關(guān)的人員，評(píng)價(jià)等級(jí)分為“優(yōu)秀”“稱職”、“基本稱職”、“不稱職”四個(gè)等次。監(jiān)管計(jì)分95分以上的擔(dān)保公司，其董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員、高管人員可以評(píng)為“優(yōu)秀”；監(jiān)管計(jì)分85-95分的，其董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員、高管人員可以評(píng)為“稱職”；監(jiān)管計(jì)分75-84分的，其董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員、高管人員可以評(píng)為“基本稱職”；監(jiān)管計(jì)分75分以下的，其董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員、高管人員應(yīng)被評(píng)為“不稱職”。
因重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被撤銷經(jīng)營(yíng)資質(zhì)擔(dān)保公司的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員、高級(jí)管理人員，以及連續(xù)2年被評(píng)為不稱職的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，如在事前未主動(dòng)向監(jiān)管部門報(bào)告所在擔(dān)保公司違法違規(guī)行為的，2年內(nèi)不得在本省擔(dān)保公司擔(dān)任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員。
第二十四條 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。各市監(jiān)管部門應(yīng)通過監(jiān)管信息系統(tǒng)、變更申請(qǐng)、許可證年檢、行業(yè)協(xié)會(huì)、信用評(píng)級(jí)等多種渠道，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等數(shù)據(jù)的收集、核對(duì)和統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警，及時(shí)掌握行業(yè)發(fā)展和擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性和有效性。
各級(jí)監(jiān)管部門在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性、重要事項(xiàng)及重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度落實(shí)情況。
對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，市、縣（市）監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)與擔(dān)保公司溝通和確認(rèn)，出具《責(zé)令整改通知書》，提出限期整改意見。如問題比較嚴(yán)重，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)組織開展專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第二十五條 現(xiàn)場(chǎng)檢查。各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查和專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查市兩種方式。常規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查是根據(jù)融資性擔(dān)保行業(yè)日常監(jiān)管的要求定期開展的監(jiān)督檢查，可以事先告知擔(dān)保公司需要檢查的范圍、內(nèi)容、要求和時(shí)間。專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查是針對(duì)擔(dān)保公司可能存在的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，開展的臨時(shí)性、突擊性的專門檢查，可以不提前通知被查公司。
各縣（市）監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)各擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查每半年至少一次；各市監(jiān)管部門對(duì)所轄市區(qū)內(nèi)各擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查每半年至少一次，對(duì)所轄縣（市）擔(dān)保公司每半年抽查30%以上；省經(jīng)信委對(duì)全省擔(dān)保公司的抽查數(shù)量不低于5%。
開展現(xiàn)場(chǎng)檢查前，監(jiān)管部門要認(rèn)真研究非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查方案，確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間和重點(diǎn)事項(xiàng)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查不得少于2名工作人員，必要時(shí)可以從會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員協(xié)助檢查。
監(jiān)管部門工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)向被查公司出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》和檢查人員工作證件，告知被查公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的、范圍、內(nèi)容、方式、時(shí)間以及被查公司需配合檢查的要求事項(xiàng)等。在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，可以詢問擔(dān)保公司工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；可以掌握和控制擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)和有關(guān)原始資料、文件。
監(jiān)管部門工作人員應(yīng)根據(jù)檢查事實(shí)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄，不作任何定性評(píng)價(jià)，并交被查公司法定代表人或負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章予以確認(rèn)。監(jiān)管部門根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄研究決定處理意見，出具現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書并送達(dá)被查擔(dān)保公司。重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告?，F(xiàn)場(chǎng)檢查中如擔(dān)保公司僅存在監(jiān)管計(jì)分扣5分以下的違規(guī)行為，監(jiān)管部門可以當(dāng)場(chǎng)出具檢查意見書。
檢查結(jié)束后，監(jiān)管部門應(yīng)按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定，將現(xiàn)場(chǎng)檢查的全部文書和相關(guān)資料制作成檢查案卷，存檔保存，以備查考。
第二十六條 許可證管理。擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證分正本和副本，正本、副本具有同等法律效力，有效期為5年。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度，省經(jīng)信委負(fù)責(zé)許可證年檢工作的組織實(shí)施。監(jiān)管計(jì)分70分以上的擔(dān)保公司方可申請(qǐng)?jiān)S可證年檢，通過許可證年檢的擔(dān)保公司持許可證副本到工商行政管理部門辦理工商年檢手續(xù)。
擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)S可證年檢需提交以下材料：
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
2、報(bào)告；
3、上一財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；
4、上一信用評(píng)級(jí)報(bào)告；
5、監(jiān)管計(jì)分90分以下的，提供資金使用情況；
6、監(jiān)管部門要求提供的其他資料。
監(jiān)管部門應(yīng)查對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和資金使用情況中的銀行對(duì)帳單、存單等原件。
第二十七條 社會(huì)監(jiān)督。各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)向社會(huì)公布聯(lián)系方式，歡迎銀行業(yè)金融公司、企業(yè)、個(gè)人和新聞媒體等社會(huì)各界通過電話、郵件、信件等方式，對(duì)擔(dān)保公司的違規(guī)行為進(jìn)行投訴舉報(bào)。對(duì)融資性擔(dān)保公司有媒體報(bào)道、市場(chǎng)傳聞涉及負(fù)面或重大風(fēng)險(xiǎn)信息的，有投訴、信訪或舉報(bào)的，有來自公安、工商等部門及有關(guān)金融監(jiān)管部門預(yù)警和情況通報(bào)的，以及省經(jīng)信委根據(jù)線索指定要求檢查的，所在地市監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)組織專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第二十八條 報(bào)告事項(xiàng)。各市監(jiān)管部門應(yīng)于次月15號(hào)前向省經(jīng)信委報(bào)送上月?lián)９粳F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的復(fù)印件，于每年2月15日前報(bào)送上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況報(bào)告，于每年6月15日前報(bào)送轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽。
對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件，各市監(jiān)管部門應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)向省經(jīng)信委報(bào)告；應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告省經(jīng)信委。
第二十九條 監(jiān)管部門對(duì)擔(dān)保公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出的監(jiān)管建議、處理決定、整改意見和整改時(shí)間要求等，都應(yīng)以《責(zé)令整改通知書》、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書等形式書面通知擔(dān)保公司，并及時(shí)跟進(jìn)擔(dān)保公司的具體整改情況，包括整改措施、整改進(jìn)度和整改效果等。
第三十條 監(jiān)管部門可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)擔(dān)保公司的監(jiān)管計(jì)分、高管人員評(píng)價(jià)結(jié)果以及公司概覽，建立擔(dān)保公司信息互通機(jī)制。
違法違規(guī)行為處理 第三十一條 實(shí)行監(jiān)管計(jì)分制度。融資性擔(dān)保公司分值為100分，年終得分代表其當(dāng)年合規(guī)運(yùn)營(yíng)情況，作為許可證年檢的依據(jù)。90分以上為優(yōu)秀等次，80-89分為良好等次，70-79分為合格等次，70分以下為不合格等次。
第三十二條 對(duì)違法違規(guī)行為按以下規(guī)定進(jìn)行處理：
單次扣1-2分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出口頭或書面警告。單次扣3-9分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出書面處理決定，責(zé)令其限期整改，整改完成后擔(dān)保公司書面報(bào)告監(jiān)管部門。
單次扣10-14分的違規(guī)行為，或扣分累計(jì)20分以上的，監(jiān)管部門約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明，并進(jìn)行必要的整改。
單次扣15-19分的違法、違規(guī)行為，或扣分累計(jì)25分以上的，市、縣（市）監(jiān)管部門將擔(dān)保公司違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)情況向銀行業(yè)金融公司及其他債權(quán)人通報(bào)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的可以提請(qǐng)政府或有關(guān)部門責(zé)令其暫停經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，待違規(guī)違法行為得到糾正并消除影響，給予恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)。
單次扣20分以上的違法、違規(guī)行為，或扣分累計(jì)30分以上，情節(jié)嚴(yán)重、或整改無望、或拒不整改的，由省經(jīng)信委依法撤銷其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。
對(duì)違法、違規(guī)行為的處理，涉及行政處罰事項(xiàng)的按有關(guān)規(guī)定辦理，需要提請(qǐng)省經(jīng)信委處理的事項(xiàng)由各市監(jiān)管部門行文上報(bào)。擔(dān)保公司認(rèn)為處理不當(dāng)?shù)模梢韵蛏弦患?jí)監(jiān)管部門申請(qǐng)予以糾正，可以按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
附 則
第三十三條 公司制以外融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三十四條 本指引未明確事項(xiàng)執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及其配套文件的規(guī)定。
第三十五條 本指引由省經(jīng)信委負(fù)責(zé)解釋、修訂，自發(fā)布之日起施行。
附件：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管文書（式樣）
根據(jù)《關(guān)于做好年區(qū)本級(jí)財(cái)政預(yù)算編制工作的通知》（翔財(cái)[]10號(hào)）文件要求，現(xiàn)將經(jīng)常性業(yè)務(wù)費(fèi)編制口徑及要求明確如下：
一、經(jīng)常性業(yè)務(wù)費(fèi)項(xiàng)目類別及適用范圍
1、辦公用房租賃費(fèi)：是指行政事業(yè)單位為開展正常工作，租賃辦公場(chǎng)所發(fā)生的費(fèi)用。
2、物業(yè)管理經(jīng)費(fèi)：是指行政事業(yè)單位為開展正常工作所開支的辦公用房的物業(yè)管理費(fèi)，包括保安、公用區(qū)域衛(wèi)生保潔、基礎(chǔ)設(shè)施的日常養(yǎng)護(hù)和小修等方面支出。
3、大型設(shè)施設(shè)備運(yùn)行維護(hù)費(fèi)：是指為保證行政事業(yè)單位業(yè)務(wù)信息化系統(tǒng)或大型設(shè)備正常運(yùn)行而支付的硬件設(shè)備維修、軟件服務(wù)、通信服務(wù)、零配件費(fèi)用等支出項(xiàng)目。
4、征收成本經(jīng)費(fèi)：是指收入執(zhí)收部門為完成收入征收任務(wù)，在基本支出范圍外發(fā)生的相關(guān)成本費(fèi)用。
5、執(zhí)法辦案經(jīng)費(fèi)：是指執(zhí)法單位為開展執(zhí)法檢查、監(jiān)督及查處案件，在基本支出范圍外發(fā)生的專項(xiàng)支出。
6、宣傳活動(dòng)費(fèi)：是指行政事業(yè)單位為完成特定工作，在基本支出范圍外發(fā)生的宣傳活動(dòng)支出，主要包括在媒體刊登公告、制作宣傳資料、舉辦新聞發(fā)布會(huì)等費(fèi)用。
7、特定工作經(jīng)費(fèi)：是指行政事業(yè)單位為完成特定業(yè)務(wù)工作任務(wù)，在基本支出范圍外發(fā)生的業(yè)務(wù)專項(xiàng)支出。
8、掛靠機(jī)構(gòu)補(bǔ)助經(jīng)費(fèi)：是指行政事業(yè)單位為確保經(jīng)編辦核定的'掛靠機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，在基本支出范圍外發(fā)生的有關(guān)補(bǔ)助專項(xiàng)支出。
6、其他經(jīng)費(fèi)：本類別應(yīng)嚴(yán)格控制使用，僅適用于不實(shí)行定額管理的有關(guān)人員方面的支出，如實(shí)行管干分離的事業(yè)單位績(jī)效考評(píng)補(bǔ)助、監(jiān)獄犯人伙食費(fèi)、運(yùn)動(dòng)員伙食費(fèi)、財(cái)政審核中心的效益工資、社區(qū)殘疾人聯(lián)絡(luò)員工作經(jīng)費(fèi)等。
二、編制要求
1、規(guī)范經(jīng)常性業(yè)務(wù)費(fèi)編列口徑。各預(yù)算單位應(yīng)嚴(yán)格按上述規(guī)定的類別和支出范圍編報(bào)預(yù)算，其他不屬于上述范圍的支出如確實(shí)需要安排的，可從一次性業(yè)務(wù)費(fèi)或發(fā)展經(jīng)費(fèi)中編列。
2、細(xì)化項(xiàng)目預(yù)算編制。按照細(xì)化預(yù)算編制的要求，經(jīng)常性業(yè)務(wù)費(fèi)仍按具體項(xiàng)目編制，但每個(gè)具體項(xiàng)目應(yīng)對(duì)應(yīng)到上述項(xiàng)目類別中。
Regards,Jason Ho 何家俊
Chongqing Branch 重慶分行
BEA(China), Ltd.東亞銀行(中國(guó))有限公司
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發(fā)件人: Deng, Elaine Yun
發(fā)送時(shí)間: 2008年3月12日 17:37
收件人: Ng, Victor Yum Ben;ChongQing Branch Corp.Business Dept 1 Raymond Zhao;ChongQing Branch Corp.Business Dept 2 Jason Ho;ChongQing Branch Corp.Business Dept 3 Eric Gong 抄送: Wong, Dickson Kam Wing;Zhang, Janet Hong;Chen, Tracy Lei;Han, Zoe Yu;Jiang, Jing Jing;Qi, Lillian Li
主題: 答復(fù): credit issuse 3: 對(duì)外融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
Dears,關(guān)于境內(nèi)子公司為境外母公司提供對(duì)外擔(dān)保的情況，重慶外管局經(jīng)向國(guó)家外管局確認(rèn)，目前仍然不能做。
Rgds
Elaine Deng
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發(fā)件人: Deng, Elaine Yun
發(fā)送時(shí)間: 2008年3月7日 10:49
收件人: ChongQing Branch Corp.Business Dept 1 Raymond Zhao;ChongQing Branch Corp.Business Dept 2 Jason Ho;ChongQing Branch Corp.Business Dept 3 Eric Gong
抄送: Ng, Victor Yum Ben;'Wong, Dickson Kam Wing';Zhang, Janet Hong;Chen, Tracy Lei;Han, Zoe Yu;Jiang, Jing Jing;Qi, Lillian Li
主題: credit issuse 3: 對(duì)外融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
Dears,關(guān)于最近討論的對(duì)外融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，結(jié)合我行推出的“穩(wěn)得贏”產(chǎn)品，經(jīng)咨詢外管并參照條例《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》、《關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保管理方式的通知》及《國(guó)家外匯管理局關(guān)于實(shí)施〈境內(nèi)外資銀行外債管理辦法〉有關(guān)問題的通知》，信貸部總結(jié)如下，供各位參考：
根據(jù)國(guó)家外匯管理局和子銀行的相關(guān)規(guī)定和操作流程，境內(nèi)外資銀行對(duì)外擔(dān)保參照《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》中內(nèi)資銀行執(zhí)行：
一、內(nèi)資企業(yè)只能為其直屬子公司或者及其參股企業(yè)中中方投資比例對(duì)外債務(wù)提供擔(dān)保（被擔(dān)保人為以發(fā)行B股或者H股等方式在境外上市的外商投資企業(yè)除外），且該境外公司的設(shè)立需經(jīng)商務(wù)部/貿(mào)易發(fā)展局/外匯管理局等相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
二、被擔(dān)保人為境外機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
1、被擔(dān)保人為境外貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于10%；被擔(dān)保人
為境外非貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于15%；
2、被擔(dān)保人不得是虧損企業(yè)。
三、擔(dān)保人在辦理對(duì)外擔(dān)保批準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外管局提供下列全部或部分資料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告批準(zhǔn)件或者政府主管部門批準(zhǔn)件及其他有關(guān)批復(fù)文件；
3、經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師所審計(jì)的擔(dān)保人和被擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表（如擔(dān)保人是集團(tuán)性公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)送其合并財(cái)務(wù)報(bào)表和其本部的財(cái)務(wù)報(bào)表）
4、被擔(dān)保項(xiàng)下主債務(wù)合同或者意向書及其他文件；
5、擔(dān)保合同或者意向書；
6、外管局要求提供的其他資料。
7、需要報(bào)國(guó)家外管局。
四、擔(dān)保人應(yīng)向我行提供以下文件資料
1、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資境外子公司的文件，包括但不限于當(dāng)?shù)刭Q(mào)易發(fā)展局批準(zhǔn)設(shè)立的文件；外管的批
復(fù)（外匯資金來源審查）；外匯登記證；商務(wù)部/省級(jí)商務(wù)部門出具的批準(zhǔn)證書；
2、被擔(dān)保的境外子公司相關(guān)資料，包括但不限于商業(yè)登記證；公司注冊(cè)證書；公司章程；財(cái)務(wù)
報(bào)表；公司調(diào)查等
五、擔(dān)保人用于辦理融資性擔(dān)保質(zhì)押的質(zhì)物必須是新增存款或理財(cái)產(chǎn)品。
六、擔(dān)保人履約時(shí)只需報(bào)本地外管局。
七、按照國(guó)家外管局的規(guī)定，融資性對(duì)外擔(dān)保額度由子銀行統(tǒng)一管理，分行應(yīng)于每年初（今年是在3月31日前）向子銀行企業(yè)貸款管理部報(bào)送當(dāng)年對(duì)境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保的預(yù)算需求，由子銀行統(tǒng)一向外管申請(qǐng)余額指標(biāo)；分行需要使用指標(biāo)時(shí)，向子銀行企業(yè)貸款管理部
提交申請(qǐng)，說明擔(dān)保項(xiàng)目情況，由分行副行長(zhǎng)或以上級(jí)別簽署；申請(qǐng)獲批的分行持授權(quán)指標(biāo)文件到所在地外管局辦理備案/登記手續(xù)。
關(guān)于境內(nèi)子公司為境外母公司提供對(duì)外擔(dān)保的情況，外管局進(jìn)一步確認(rèn)后再通知各位。
如有建議，歡迎討論
rgds
Elaine Deng
Credit/Settlement/Personnel Dept.BEA(China)Chongqing Branch
Tel: 023-63886606 023-63886388 ext 306
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發(fā)件人: Ng, Victor Yum Ben
發(fā)送時(shí)間: 2008年3月5日 11:31
收件人: Deng, Elaine Yun;Gong, Eric Jian;Hao, Kevin Zhen Ke;Ho, Jason Ka Chun;Li, Anita Tao;Lu, Judy Jun;Ma, Mary Li;Tan, Winston Wei;Wong, Dickson Kam Wing;Xie, Lusia Ying;Zhang, Amy Ning Ping;Zhang, Erlin Er Lin;Zhang, Janet Hong;Zhao, Raymond En Ze;Zuo, Helen Huan
抄送: Liu, Kevin Chun Hui
主題: 轉(zhuǎn)發(fā): 對(duì)外融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
Dear all,Let’s discuss the captioned at tomorrow’s morning meeting.Kevin, please join us.Regards,Victor
發(fā)件人: CHAN, Louis Kam Po
發(fā)送時(shí)間: 2008年3月5日 8:57
收件人: China Branches Deputy General Manager
抄送: MAK, Harry Tze Ping;China Branches General Manager;YU, Raymond Hok Keung;WONG, Wendy Woon Ping;WONG, Maggie Kar Lai;LAM, Cartier Chi Man;SUN, Min Jie;TANG, Patrick Loi Fu;MOK, Shuk Ming;KWAN, Tat Cheong
主題: 轉(zhuǎn)發(fā): 對(duì)外融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
Dear Colleagues,承接上周 “穩(wěn)得贏” 類業(yè)務(wù)的電話會(huì)議內(nèi)容, 我部進(jìn)一步對(duì)分行拓展 “融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)” 的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下,以供參考。
一、我行的“融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)”主要由我行開立外幣SBLC, 為客戶在境外注冊(cè)的子公司提供擔(dān)保, 并由境內(nèi)客戶提供全額(Fully-secured or 1:1 basis)定期存款或理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押擔(dān)保。此項(xiàng)業(yè)務(wù)為我行帶來以下益處：
1.吸收存款,降低資金成本;
2.擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品銷售；
3.不占用外債額度(占用融資性對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo))；
4.增加非利息收入(SBLC 開證費(fèi))。
二、綜合有關(guān)法規(guī)及分行的經(jīng)驗(yàn),在開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)注意如下事宜(各地情況如有差異, 請(qǐng)與分行合規(guī)部、法律部商討)：
1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)只能為在境外注冊(cè)的全資子公司或者其參股企業(yè)提供擔(dān)保（內(nèi)資企
業(yè)對(duì)外擔(dān)保不超過中方投資比例部分債務(wù)），且該境外公司的設(shè)立需經(jīng)商務(wù)部/貿(mào)易發(fā)展局/外匯管理局等相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，具體參照《關(guān)于境外投資開辦企業(yè)核準(zhǔn)事項(xiàng)的規(guī)定》（見附件）；
2.如被擔(dān)保人為境外機(jī)構(gòu)的，1)被擔(dān)保人為境外貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低
于10%；
2)被擔(dān)保人為境外非貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得
低于15%。
3)被擔(dān)保人不得是虧損企業(yè)。
3.為滿足以上條件，擔(dān)保人應(yīng)向我行提供以下資料：
1)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資境外子公司的相關(guān)文件（不限于以下資料，僅供參
考）
? 當(dāng)?shù)刭Q(mào)易發(fā)展局批準(zhǔn)設(shè)立的文件
? 外匯管理局批復(fù)（外匯資金來源審查）
? 外匯登記證（外匯管理局）
? 商務(wù)部/省級(jí)商務(wù)部門出具的批準(zhǔn)證書
2)被擔(dān)保的境外子公司相關(guān)資料（不限于以下資料，僅供參考）
? 商業(yè)登記證
? 公司注冊(cè)證書
? 公司大綱和組織章程
? 公司調(diào)查
? Negative File Check
? 財(cái)務(wù)報(bào)表
3)分行準(zhǔn)備授信報(bào)告所需要的其它資料
三、各分行開展融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，擔(dān)保人必須以新增存款或理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全額質(zhì)押(fresh deposit！)。
四、因SBLC 項(xiàng)下的對(duì)外支付只是潛在債務(wù)，而且并非貿(mào)易背景，故不應(yīng)為質(zhì)押人民幣存款或理財(cái)產(chǎn)品辦理遠(yuǎn)期購(gòu)匯合約。
五、請(qǐng)各分行開展融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)參考我部2008.1.28對(duì)境外投資企業(yè)提供融資性擔(dān)保的郵件和《融資性對(duì)外擔(dān)保管理流程》，詳見附件。
六、截止2008.02.28, 我行融資性對(duì)外擔(dān)保余額尚剩余約1.6億美元，分行可盡量善用該指標(biāo)。
若有疑問，請(qǐng)聯(lián)系我部Louis Chan/ Wen Yi Ping, Lisa（Ext.3745）。
Best Regards,Louis Chan
Corporate Lending Department
BEA China
Ext 3733
第一條 為規(guī)范境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外資股業(yè)務(wù)活動(dòng),保護(hù)投資者合法權(quán)益,根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外資股業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定,取得中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì))頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格證書》(以下簡(jiǎn)稱資格證書)。
前款所稱外資股包括境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
第三條 本規(guī)定所稱境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),指在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè),由機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的、具有獨(dú)立法人資格的證券公司和信托投資公司。
本規(guī)定所稱證券專營(yíng)機(jī)構(gòu),指前款所稱的證券公司;證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu),指前款所稱的信托投資公司。
第四條 本規(guī)定所稱境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),指在中國(guó)境外注冊(cè),并依照所在地法律可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的、具有獨(dú)立法人資格的投資銀行、證券公司和其他金融機(jī)構(gòu)。
第五條 境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事外資股經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn),證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于5000萬元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金;
(二)具有國(guó)家外匯管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán);
(三)具有能夠保障涉外業(yè)務(wù)正常開展的通訊設(shè)施、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備等技術(shù)手段;
(四)具有五名以上能夠從事涉外證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;
(五)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī),最近二年內(nèi)未受到吊銷資格證書的處罰;
(六)證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)分開經(jīng)營(yíng)、分賬管理;
(七)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第六條 境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過與境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議,或者證券交易所規(guī)定的其他方式申請(qǐng)從事境內(nèi)上市外資股經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)依照所在地法律可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(二)受到所在地證券監(jiān)管部門的有效監(jiān)管;
(三)具有相當(dāng)于人民幣5000萬元以上的凈資產(chǎn)或者由依照境外法律可提供擔(dān)保并經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具相應(yīng)的擔(dān)保;
(四)具有二年以上從事國(guó)際證券業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn);
(五)最近二年財(cái)務(wù)狀況的各項(xiàng)指標(biāo)符合所在地監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)控制要求;
(六)擁有廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò);
(七)執(zhí)行董事及其他高級(jí)管理人員具有五年以上的證券業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)信譽(yù);
(八)最近二年中沒有因嚴(yán)重違反有關(guān)法規(guī)受到境外證券監(jiān)管部門處罰;
(九)遵守中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī);
(十)具有二名以上熟悉中國(guó)證券市場(chǎng)以及相關(guān)的政策、法律的'專業(yè)人員;
(十一)證監(jiān)會(huì)要求的基礎(chǔ)條件。
第七條 境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事外資股承銷業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于8000萬元人民幣的凈資產(chǎn),證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于8000萬元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金;
(二)依照《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)股票承銷業(yè)務(wù)管理辦法》已經(jīng)取得股票承銷業(yè)務(wù)資格;
(三)具有國(guó)家外匯管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán);
(四)具有能夠保障涉外業(yè)務(wù)正常開展的通訊設(shè)施、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備等技術(shù)手段;
(五)具有十名以上有證券承銷經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中熟悉國(guó)際金融業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)法律的專業(yè)人員至少各一名;
(六)具有一年以上從事證券承銷業(yè)務(wù)或參與承銷一只以上股票的經(jīng)歷;cannabispackagingemporium.com
(七)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第八條 境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擔(dān)任外資股主承銷商或者境內(nèi)事務(wù)協(xié)調(diào)人,除具備第七條 規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于1萬元人民幣的凈資產(chǎn),證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)具有不少于12000萬元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金;
(二)依照《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)股票承銷業(yè)務(wù)管理辦法》已經(jīng)取得主承銷商資格;
(三)具有二十名以上有證券承銷經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員,其中熟悉國(guó)際金融業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)法律的專業(yè)人員至少各二名;
(四)具有參與外資股承銷的經(jīng)歷;
(五)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第九條 境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任境內(nèi)上市外資股主承銷商、副主承銷商和國(guó)際事務(wù)協(xié)調(diào)人的,除具備本規(guī)定第六條 規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件;
(一)依照所在地法律可經(jīng)營(yíng)股票承銷業(yè)務(wù);
(二)具有相當(dāng)于人民幣12000萬元以上的凈資產(chǎn)或者由依照境外法律可提供擔(dān)保并經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具相應(yīng)的擔(dān)保;
(三)提出申請(qǐng)前二年內(nèi)未中斷在國(guó)際市場(chǎng)開展證券承銷業(yè)務(wù);
(四)具有三名以上熟悉中國(guó)證券市場(chǎng)以及相關(guān)的政策、法律的專業(yè)人員;
(五)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第十條 境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任境外上市外資股主承銷商時(shí),可聘請(qǐng)一家境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任境內(nèi)事務(wù)協(xié)調(diào)人。
第十一條 境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得資格證書,應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件：
(一)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表》;
(二)機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證(副本)》和國(guó)家外匯管理部門頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證(副本)》;
(三)工商行政管理部門頒發(fā)的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)》;
(四)機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的公司章程 ;
(五)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近二年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表;
(六)法定代表人、主要負(fù)責(zé)人及主要業(yè)務(wù)人員《證券從業(yè)資格證書》或簡(jiǎn)歷、專業(yè)證書等;
(七)最近二年經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)情況說明;
(八)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
第十二條 境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得資格證書,應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件：
(一)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的《經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表》;
(二)所在地證券監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照;
(三)公司章程;
(四)高級(jí)管理人員及主要業(yè)務(wù)人員學(xué)歷、從業(yè)資格證書和其他有關(guān)專業(yè)證書;
(五)注冊(cè)會(huì)計(jì)師提供的資本證明文件;
(六)經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的前二年的財(cái)務(wù)報(bào)告;
(七)最近二年承銷情況介紹;
(八)以往參與中國(guó)證券業(yè)務(wù)情況的說明;
(九)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情況要求境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交所在地監(jiān)管部門出具的有關(guān)證明文件。
第十三條 證監(jiān)會(huì)收到完整申請(qǐng)資料后,根據(jù)本規(guī)定對(duì)申請(qǐng)文件進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合條件的,由證監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書;經(jīng)審查不符合條件的,不予頒發(fā)資格證書,并且半年內(nèi)不再受理其申請(qǐng)。
第十四條 資格證書自證監(jiān)會(huì)頒發(fā)之日起二年內(nèi)有效,二年后自動(dòng)失效。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需要維持其經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格的,應(yīng)當(dāng)在資格證書失效前的三個(gè)月內(nèi),向證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)并報(bào)送前二年財(cái)務(wù)報(bào)告、業(yè)務(wù)開展情況說明書和證監(jiān)會(huì)要求的其他文件,經(jīng)證監(jiān)會(huì)審核通過后換發(fā)資格證書。
第十五條 取得資格證書的境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)須按資格證書規(guī)定的事項(xiàng)從事有關(guān)業(yè)務(wù);未取得資格證書或資格證書失效的機(jī)構(gòu),不得從事本規(guī)定的外資股業(yè)務(wù)。
第十六條 取得資格證書的境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前
向證監(jiān)會(huì)報(bào)送上個(gè)年度從事外資股承銷和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況的報(bào)告。
從事境外上市外資股承銷業(yè)務(wù)的境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每次承銷活動(dòng)結(jié)束后30日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送業(yè)務(wù)報(bào)告。
第十七條 從事外資股業(yè)務(wù)的境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將承銷業(yè)務(wù)原始憑證、交易記錄以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存七年。
第十八條 證監(jiān)會(huì)對(duì)境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外資股業(yè)務(wù)情況可進(jìn)行定期或者不定期的檢查,并可以隨時(shí)要求其報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)資料。
第十九條 境內(nèi)、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,視情節(jié)輕重單處或并處警告、沒收非法所得、罰款、暫停從事外資股業(yè)務(wù)半年至一年、吊銷資格證書的處罰;罰款數(shù)額參照《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)股票承銷業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行:
(一)以欺騙或者其他不正當(dāng)手段獲得資格證書;
(二)未取得資格證書或者在資格證書失效后從事或者變相從事外資股業(yè)務(wù);
(三)不按規(guī)定上報(bào)從事外資股業(yè)務(wù)情況報(bào)告;
(四)不按受、不配合證監(jiān)會(huì)檢查;
(五)違反國(guó)家有關(guān)法規(guī)和本規(guī)定的其他行為。
第二十條 境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事外資股承銷業(yè)務(wù),除應(yīng)遵守本規(guī)定外,還應(yīng)遵守《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)股票承銷業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。
第二十一條 本規(guī)定由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十二條 本規(guī)定自12月1日起實(shí)施。
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